Questões de Risco de Liquidez

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92% confiança
Em 2022, o mercado de renda fixa enfrentou uma grande crise, por conta da quebra de um grande banco mundial, causando uma súbita elevação da Taxa Selic, que passou de 5,25% a.a. para 13% a.a. Além disso, foi um ano em que a inflação extrapolou a meta estabelecida. Nesse cenário de incerteza, muitos investidores solicitaram resgates simultaneamente do fundo WQ. O fundo não tinha caixa para honrar os resgates. Foi necessário vender ativos e o fundo estava muito concentrado em títulos pré-fixados, que tendem a sofrer mais em tempos de abertura da Taxa Selic e inflação, não sendo possível vendê-los a um preço justo, gerando prejuízos. A partir do cenário desafiador que impactou os fundos como o WQ, a equipe de relação com investidores decide escrever uma carta para todos os cotistas explicando que eles foram afetados pelo:
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92% confiança
A Mykonos Invest S.A. ampliou sua exposição em crédito privado ao adquirir ativos de diferentes emissores e setores. Recentemente, um de seus principais emissores enfrentou rebaixamento de rating, enquanto outro apresentou dificuldades de liquidez. Diante desse cenário, os gestores precisam reavaliar os impactos potenciais na carteira, considerando os riscos de mercado, liquidez, operacional e de crédito, além da conformidade regulatória. Dentre os impactos avaliados, observaram que:
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92% confiança
Quando olhamos o crédito, quais fatores são importantes cuidar no Passivo:
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