Carla Daniela é uma Assessora de Investimento (AI) recém-contratada pelo escritório de investimentos ZETAX. Ela está começando a captação de seus primeiros clientes e em seus atendimentos iniciais está apresentando a estrutura robusta e os diferenciais do seu escritório. Antes de recomendar produtos de investimentos, a profissional precisa realizar uma etapa importante que é fundamental por parte das instituições financeiras. Essa etapa seria a:
Questão
Carla Daniela é uma Assessora de Investimento (AI) recém-contratada pelo escritório de investimentos ZETAX. Ela está começando a captação de seus primeiros clientes e em seus atendimentos iniciais está apresentando a estrutura robusta e os diferenciais do seu escritório. Antes de recomendar produtos de investimentos, a profissional precisa realizar uma etapa importante que é fundamental por parte das instituições financeiras. Essa etapa seria a:
Alternativas
( ) verificação de crédito dos clientes através de relatórios financeiros para identificar as necessidades financeiras e as melhores oportunidades que o seu escritório tem a oferecer.
( ) análise do perfil do investidor por meio de um questionário para mapear as características e objetivos dos clientes e adequar aos produtos financeiros.
( ) consulta ao histórico de investimentos anteriores do cliente para determinar a sua experiência e o seu conhecimento em se tratando de produtos financeiros para buscar oportunidades melhores.
( ) entrevista pessoal para entender as preferências e aversões do cliente em relação ao risco pois clientes conservadores buscam por segurança em primeiro lugar.
Explicação
A etapa obrigatória e fundamental antes de recomendar produtos de investimento é conhecer o cliente e verificar a adequação (suitability) dos produtos ao seu perfil.
- Instituições financeiras e assessores precisam classificar o investidor quanto a aspectos como:
- objetivos (curto, médio, longo prazo; aposentadoria; compra de bem etc.),
- horizonte de investimento,
- situação financeira e capacidade de suportar perdas,
- tolerância a risco,
- conhecimento/experiência com produtos.
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Na prática, isso é feito por meio de um questionário de Análise do Perfil do Investidor (API), que gera a classificação (ex.: conservador, moderado, arrojado) e permite recomendar produtos compatíveis.
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As outras alternativas descrevem ações que podem até ajudar no atendimento (entrevista, levantar histórico, etc.), mas não substituem a etapa formal exigida de mapeamento do perfil via questionário para fins de adequação dos produtos.
Alternativa correta: (B).