No começo da reunião, Letícia:
Questão
No começo da reunião, Letícia:
Alternativas
sugeriu que ele volte a investir em renda variável, desta vez com foco em produtos com maior potencial de retorno no longo prazo.
explorou a experiência anterior de Daniel com perguntas que ajudem a entender como ele lidou com os resultados e o que espera daqui para frente.
evitou tocar no assunto da perda anterior para não gerar desconforto, e apresentar diretamente uma carteira com produtos mais conservadores.
reforçou que, apesar da experiência negativa, a renda variável é importante no portfólio de qualquer investidor e deve ser retomada o quanto antes.
Explicação
A melhor postura no início de uma reunião de planejamento/assessoria, especialmente quando o cliente já teve uma experiência negativa (como uma perda anterior), é fazer diagnóstico e acolhimento antes de prescrever soluções.
- Começar explorando a experiência anterior ajuda a entender:
- o que exatamente aconteceu (produto, prazo, risco assumido);
- como Daniel reagiu emocionalmente e financeiramente aos resultados;
- qual é o objetivo dele agora e qual nível de risco ele tolera de verdade;
- quais expectativas (realistas ou não) ele tem para os próximos passos.
- As outras alternativas são inadequadas porque antecipam recomendação (voltar a investir em renda variável, retomar “o quanto antes”, ou já apresentar carteira conservadora) sem entender o contexto do investidor — isso aumenta a chance de desencontro entre perfil, objetivos e estratégia.
Portanto, Letícia deveria iniciar com perguntas para compreender a vivência anterior e as expectativas futuras.
Alternativa correta: (B).