Fernanda, uma investidora de perfil arrojado,...
Fernanda, uma investidora de perfil arrojado, acabou de receber a última amortização de um fundo fechado que possuía. Ela, então, decide procurar sua gerente de investimentos Mariana para fazer uma nova aplicação.
A investidora tem preferência por investimentos que sejam vantajosos do ponto de vista fiscal e deseja que os recursos sejam investidos em fundos que buscam o CDI e a proteção contra a inflação, sendo que ela pretende manter o investimento por 4 anos com resgates anuais para o pagamento anual da faculdade dos filhos.
Fernanda fala para Mariana que gostou de quatro produtos na plataforma da sua instituição financeira.
- FI Aberto XT Debêntures Incentivadas IPCA
- FI Fechado MZ Ações
- FI Aberto HV Infra CDI
- FI Fechado LY Debêntures Isentas CDI.
Mariana, como já conhece a sua cliente, responde assertivamente para ela:
Fernanda, acredito que o melhor caminho é no FI Aberto HV Infra CDI que é isento de Imposto de Renda por ser um fundo de Infraestrutura, busca bater o CDI e é de condomínio aberto, o que vai poder te proporcionar resgates nos moldes solicitados. Os outros produtos não se encaixam aos seus objetivos, portanto devemos aplicar em um único produto.
Fernanda, as melhores opções são o FI Aberto HV Infra CDI e FI Aberto XT Debêntures Incentivadas IPCA. Ambos são produtos com benefícios fiscais, de condomínio aberto, o primeiro busca o CDI enquanto o segundo é corrigido pela inflação, sendo relevante para a proteção do poder de compra da cliente Fernanda.
Fernanda, os melhores investimentos são o FI Aberto HV Infra CDI e FI Fechado LY Debêntures Isentas CDI. Ambos proporcionam a liquidez que você deseja, são isentos de Imposto de Renda e procuram bater o CDI. Além disso, você vai diversificar em dois produtos, diminuindo o risco da sua carteira.
Fernanda, eu recomendo que você invista no FI Fechado MZ Ações e FI Aberto HV Infra CDI, porque esses investimentos buscam bater o seu benchmark, proporcionam a liquidez necessária para os desembolsos anuais e são isentos de Imposto de Renda. Além de uma forma de diversificar a carteira com ativos de riscos como ações, que pode gerar uma performance que supere os seus desembolsos.
Faça login para ver a resposta
Entre com sua conta Google para acessar a resposta e explicação desta questão.