5) A proteção contra fraudes e golpes financeiros se tornou uma necessidade no contexto atual para promover a segurança de qualquer empresa. A chegada da tecnologia nas intermediações financeiras aderiu maior facilidade e menor necessidade de manusear dinheiro físico, que, antigamente, exigia idas aos bancos recorrentes para depósitos e transações financeira. Ao mesmo tempo, esse novo contexto agregou novos riscos. Mais especificamente, as fraudes podem ocorrer de diversas formas, incluindo roubo de identidade, manipulação de dados financeiros, desvio de fundos e atividades fraudulentas em transações comerciais. Para proteger uma empresa contra esses riscos, é fundamental seguir uma série de etapas bem estruturadas. Tais como: ( ) Implementação de sistemas de detecção e prevenção ( ) Realização de auditorias regulares ( ) Educação dos funcionários sobre fraudes ( ) Criação de políticas internas Assinale a alternativa que aponta o ordenamento correto das etapas para proteger uma empresa contra fraudes e golpes financeiros.
Questão
- A proteção contra fraudes e golpes financeiros se tornou uma necessidade no contexto atual para promover a segurança de qualquer empresa. A chegada da tecnologia nas intermediações financeiras aderiu maior facilidade e menor necessidade de manusear dinheiro físico, que, antigamente, exigia idas aos bancos recorrentes para depósitos e transações financeira. Ao mesmo tempo, esse novo contexto agregou novos riscos. Mais especificamente, as fraudes podem ocorrer de diversas formas, incluindo roubo de identidade, manipulação de dados financeiros, desvio de fundos e atividades fraudulentas em transações comerciais. Para proteger uma empresa contra esses riscos, é fundamental seguir uma série de etapas bem estruturadas. Tais como:
( ) Implementação de sistemas de detecção e prevenção ( ) Realização de auditorias regulares ( ) Educação dos funcionários sobre fraudes ( ) Criação de políticas internas
Assinale a alternativa que aponta o ordenamento correto das etapas para proteger uma empresa contra fraudes e golpes financeiros.
Alternativas
3, 4, 1 e 2.
2, 1, 3 e 4.
1, 3, 2 e 4.
3, 4, 2 e 1.
4, 3, 1 e 2.
Explicação
Para estruturar um programa de proteção contra fraudes, a sequência mais lógica é:
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Criação de políticas internas: primeiro define-se “as regras do jogo” (normas, responsabilidades, fluxos de aprovação, segregação de funções, controles e sanções). Sem isso, as demais ações ficam sem direção.
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Educação dos funcionários sobre fraudes: com as políticas definidas, treina-se o time para reconhecer golpes, seguir procedimentos e reduzir falhas humanas (um dos principais vetores de fraude).
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Implementação de sistemas de detecção e prevenção: depois, aplica-se tecnologia e controles (monitoramento, alertas, antifraude, duplo fator, trilhas de auditoria, limites e bloqueios) alinhados às políticas e ao comportamento esperado.
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Realização de auditorias regulares: por fim, verifica-se continuamente se os controles e sistemas estão funcionando e se as políticas estão sendo cumpridas, corrigindo desvios e aprimorando o programa.
Logo, o ordenamento correto é 4, 3, 1 e 2.