Suitability é o processo que garante que o investidor receba recomendações de investimento que estejam de acordo com o seu perfil de risco e seus objetivos. Para isso, as instituições devem aplicar um questionário que avalia o período, as preferências, as finalidades, a situação financeira e o conhecimento do investidor sobre investimentos, por isso sempre que um profissional que atua no mercado financeiro receber um pedido de seu cliente para realizar aplicações financeiras que mudam a estratégia atual de investimentos, o profissional deve:

O processo de suitability exige que, diante de uma solicitação do cliente para mudar a estratégia de investimentos, o profissional verifique a adequação da nova estratégia ao perfil, objetivos, horizonte de investimento, situação financeira e conhecimento do investidor.

Analisando as alternativas:

1. “Efetivar imediatamente…” — Incorreta. Suitability não permite executar mudanças relevantes sem antes avaliar a adequação e prestar informações ao cliente.

2. “Conferir se está de acordo… e, caso contrário, vetar a execução.” — Incorreta como regra geral. Se a estratégia não for adequada, o profissional deve alertar/orientar e esclarecer riscos e consequências (e registrar), e não simplesmente “vetar” de forma automática; o foco do suitability é adequação + informação ao investidor.

3. “Não é possível alterar…” — Incorreta. Estratégias podem ser alteradas, desde que a recomendação/ordem seja tratada com os cuidados de adequação e transparência.

4. “Avaliar se atende às necessidades… e esclarecer as consequências…” — Correta. Resume o dever central: avaliar a adequação da mudança pretendida e explicar impactos, riscos e consequências antes de implementar.

Alternativa correta: (D).