Sônia, gerente de relacionamento, atende Anderson, 61 anos, que nunca investiu. Ele sempre deixou o dinheiro na poupança e diz que “já passou da idade de aprender”. Ela percebe que a resistência está ligada à falta de familiaridade e ao viés do status quo. Para apoiá-lo, apresenta opções conservadoras, como o Tesouro Selic, mostrando que é possível começar com pouco e segurança. Essa abordagem é importante porque:
Questão
Sônia, gerente de relacionamento, atende Anderson, 61 anos, que nunca investiu. Ele sempre deixou o dinheiro na poupança e diz que “já passou da idade de aprender”. Ela percebe que a resistência está ligada à falta de familiaridade e ao viés do status quo. Para apoiá-lo, apresenta opções conservadoras, como o Tesouro Selic, mostrando que é possível começar com pouco e segurança. Essa abordagem é importante porque:
Alternativas
A) A idade avançada do cliente indica que o ideal seria mantê-lo na poupança, já que esse tipo de perfil costuma ser totalmente avesso a mudanças.
B) Incentivará Anderson a seguir influenciadores de finanças nas redes sociais para aprender sozinho, já que esse formato é mais acessível.
C) Como o cliente nunca investiu, o ideal seria Sônia aguardar ele manifestar interesse antes de apresentar qualquer produto financeiro.
D) A resistência de Anderson revela barreiras comportamentais e culturais comuns no Brasil, e a educação financeira acessível pode ajudar a superá-las.
Explicação
-
O enunciado diz que Anderson tem resistência por falta de familiaridade e pelo viés do status quo (tendência a preferir manter tudo como está, evitando mudanças mesmo quando há alternativas melhores).
-
A ação da Sônia foi reduzir a barreira de entrada: ela apresentou uma opção conservadora (Tesouro Selic), com baixo risco, linguagem simples e mostrando que é possível começar com pouco. Isso é uma forma prática de educação financeira acessível, que ajuda o cliente a sentir segurança e a “dar o primeiro passo”.
-
Avaliando as alternativas:
- A está errada: idade não implica que o melhor seja manter na poupança; além disso, reforça o status quo em vez de ajudar a superá-lo.
- B está errada: seguir influenciadores não é orientação profissional adequada e não ataca necessariamente a barreira comportamental com segurança e personalização.
- C está errada: o papel da gerente é orientar e apresentar alternativas adequadas; esperar passivamente tende a manter o viés do status quo.
- D está correta: reconhece que há barreiras comportamentais/culturais e que educação financeira acessível (com produtos simples e seguros) pode ajudar a superá-las.
Alternativa correta: (D).