Alice, uma consultora de investimentos da Corretora Digital OK S.A. está explicando aos seus clientes a importância de preencher o questionário de API. Ela enfatiza que a classificação do perfil de investidor (conservador, moderado ou arrojado) é determinada após as respostas ao questionário de acordo com a metodologia adotada por sua instituição. A consultora recebe a ligação de Pedro, um jovem empreendedor que deseja investir parte de seus lucros para garantir um futuro financeiro estável. Ele diz a Alice que está considerando diferentes opções de investimento, desde ações até criptoativos. Ela reforça com Pedro que é preciso conhecer seu perfil de investidor primeiro antes de receber qualquer recomendação de aplicação. Pedro então responde o questionário da API. Após Pedro responder ao questionário da API, Alice visualiza que seu perfil é conservador, e que para esse tipo de perfil é recomendado:

1. O questionário de API (Análise de Perfil do Investidor) classifica o cliente, em geral, em conservador, moderado ou arrojado, para orientar a adequação (suitability) dos produtos ao seu perfil.

2. O investidor conservador prioriza preservação do capital e segurança, aceitando baixa volatilidade e, como consequência, menor potencial de rentabilidade em comparação a perfis mais arrojados.

3. Analisando as alternativas:

• “grau de risco e rentabilidade elevado e segurança” → incoerente: risco elevado normalmente não é associado a alta segurança.
• “grau de risco e rentabilidade baixo e segurança” → condiz exatamente com o perfil conservador.
• “grau de risco e rentabilidade moderado” → descreve perfil moderado.
• “grau de risco elevado e que apresentem segurança” → novamente incoerente com a lógica risco x segurança e não é adequado ao conservador.

Logo, para o perfil conservador, recomendam-se investimentos de baixo risco, menor rentabilidade esperada e maior segurança.

Alternativa correta: (B).