Qual das alternativas representa um indicador comum de operação suspeita?
Questão
Qual das alternativas representa um indicador comum de operação suspeita?
Alternativas
A) Pagamento em dia de todas as obrigações.
B) Compra de bens com cartão de crédito.
C) Contrato de câmbio com base documental completa.
D) Depósitos em espécie de valores fracionados e frequentes.
E) Cliente com movimentações compatíveis com sua atividade declarada.
Explicação
Para identificar um indicador comum de operação suspeita (tipicamente em contextos de PLD/FT), procura-se por padrões que possam indicar tentativa de ocultar a origem/destino de recursos ou burlar controles.
- A) Pagamento em dia de obrigações → comportamento regular, não é sinal típico de suspeição.
- B) Compra com cartão de crédito → operação comum, por si só não indica suspeita.
- C) Contrato de câmbio com base documental completa → indica conformidade, reduz risco.
- D) Depósitos em espécie fracionados e frequentes → padrão clássico de “fracionamento/structuring”, usado para evitar limites de comunicação/controles e é red flag comum.
- E) Movimentações compatíveis com a atividade declarada → comportamento esperado, não suspeito.
Assim, a alternativa que descreve um indicador comum de operação suspeita é a de depósitos em dinheiro fracionados e recorrentes.
Alternativa correta: D.