Questões de PLD/FT

Explore questões resolvidas de PLD/FT. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

94% confiança
Em análise gerencial, Marina vê um cliente PF com renda declarada modesta, mas com transações muito acima da sua capacidade financeira. Ela pensa: "Se a área de PLD não questionou, está tudo bem." Qual e a conduta correta?
analise-de-perfil compliance monitoramento
96% confiança
Diante disso, você informa ao setor responsável que:
compliance kyc pldft
92% confiança
Maria é cliente do Banco ABC há mais de 10 anos, onde mantinha uma conta poupança que foi convertida em conta corrente. Após dois anos, passou a enviar recursos a um terceiro nos Estados Unidos, totalizando R$ 300.000,00 e, por conta disso, solicitou à instituição agilidade na operação de câmbio. O gerente, Carlos, pediu documentos adicionais e informações sobre a finalidade do envio. Dessa forma, podemos dizer que ele:
cambio compliance kyc
95% confiança
Ronicleison, um gerente pessoa jurídica, certificado pela ANBIMA, estava prospectando um novo cliente, João, um empresário do ramo de joias e pedras preciosas. Durante o processo de cadastramento, João forneceu todas as informações necessárias e foi classificado como risco médio para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (LD/FT). No entanto, o gerente estava muito ocupado em suas demandas de atendimento ao cliente na agência e não fez a visita ao estabelecimento de João. Passados alguns meses, ele leu nos jornais que João teve seu nome associado a notícias de corrupção envolvendo sua empresa. Diante desse acontecimento e em linha com as exigências regulatórias de PLD/FT, Ronicleison deve:
cadastro-e-monitoramento-de-clientes certificacao-anbima compliance
92% confiança
Você trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início a abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:
abertura-de-conta compliance kyc
94% confiança
Uma fintech brasileira quer oferecer serviços de negociação de criptoativos usando protocolos DeFi como DEXs e pools de liquidez. Para manter sua operação em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, a IN RFB nº 1.888/2019 e o Marco Legal das Criptomoedas (Lei nº 14.478/2022), a empresa deverá considerar que:
compliance criptoativos direito
92% confiança
Eduardo, gerente de contas de um banco de médio porte, identificou que um cliente com renda declarada de R$ 6.000,00 realizou transferências em dinheiro no valor total de R$ 120 mil para contas de terceiros no mesmo mês. Diante da situação, ele corretamente ao considerar que:
coaf compliance conhecimentos-bancarios
95% confiança
Sob a ótica da nossa Cooperativa, quais são os principais riscos da ocorrência dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo?
governanca-e-compliance pldft risco-reputacional
92% confiança
De acordo com a Circular Bacen 3.978/20, no processo de qualificação do cooperado deverão ser coletadas, no mínimo:
bacen compliance legislacao-financeira
92% confiança
De acordo com a Circular do Bacen nº 3.978/20, as instituições devem comunicar compulsoriamente ao COAF:
coaf compliance direitoregulacao-bancaria
95% confiança
De acordo com a Circular do Bacen nº 3.978/20, são classificados como Pessoas Expostas Politicamente (PEPs):
compliance conhecimentos-bancarios pessoas-expostas-politicamente-pep
96% confiança
De acordo com a Carta-Circular nº 4.001/20, qual das opções abaixo caracteriza indício de ocorrência do crime de lavagem de dinheiro?
banco-central-do-brasil compliance legislacao-bancaria
96% confiança
Você trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início à abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:
abertura-de-conta compliance kyc
97% confiança
Qual das alternativas representa um indicador comum de operação suspeita?
compliance pldft prevencao-a-lavagem-de-dinheiro
97% confiança
Qual das opções representa uma medida recomendada de PLD/FT?
compliance kyc-e-due-diligence pldft
97% confiança
É correto afirmar que o principal objetivo das normas de PLD/FT é:
compliance direito pldft

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