Abertura de Conta: Você trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início à abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:
Você trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início à abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:
O processo de abertura das contas deve continuar mesmo o cliente negando a dar maiores informações do seu recurso porque ele já entregou documentos iniciais para abertura da conta.
O processo deve seguir. Após o recebimento do recurso, você vai pedir novamente ao cliente, os documentos que comprovem a origem dos recursos.
Como é uma indicação e você tem muito relacionamento com quem indicou, não é necessário ter mais documentações. O processo de abertura das contas pode seguir normalmente.
Ao recusar apresentar novas documentações, o processo de abertura da conta do cliente deverá ser encerrado, respeitando às regras estabelecidas pela instituição para PLD e KYC (Conheça o seu Cliente).
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