Diante disso, você informa ao setor responsável que:
Questão
Diante disso, você informa ao setor responsável que:
Alternativas
O processo de abertura das contas deve continuar mesmo o cliente negando a dar maiores informações do seu recurso porque ele já entregou documentos iniciais para abertura da conta.
O processo deve seguir. Após o recebimento do recurso, você vai pedir novamente ao cliente, os documentos que comprovem a origem dos recursos.
Como é uma indicação e você tem muito relacionamento com quem indicou, não é necessário ter mais documentações. O processo de abertura das contas pode seguir normalmente.
Ao recusar apresentar novas documentações, o processo de abertura da conta do cliente deverá ser encerrado, respeitando às regras estabelecidas pela instituição para PLD e KYC (Conheça o seu Cliente).
Explicação
Em processos de abertura de conta, as políticas de KYC (Conheça seu Cliente) e PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) exigem que a instituição obtenha informações e evidências suficientes para:
- Identificar e qualificar o cliente (cadastro completo, validação de identidade);
- Entender a finalidade da conta e o perfil transacional esperado;
- Verificar a origem dos recursos quando aplicável, especialmente quando houver indícios de risco, inconsistências ou necessidade de diligência reforçada.
Se o cliente se recusa a fornecer informações/documentos adicionais necessários para cumprir essas regras internas e regulatórias, a instituição não consegue concluir a diligência e, portanto, não deve prosseguir com a abertura. Continuar o processo “mesmo assim”, aceitar apenas documentos iniciais, ou flexibilizar por indicação/relacionamento contraria os controles de compliance e aumenta risco regulatório.
Logo, a orientação correta ao setor responsável é encerrar o processo conforme as regras internas de PLD e KYC.
Alternativa correta: (D).