A gestão de riscos em si possui pouca sofisticação em seus conceitos basilares, embora possa empregar ferramentas complexas e sofisticadas no seu processo. Ela consiste basicamente na realização de uma análise crítica sobre o planejamento e suas metas a serem obtidas, sobre os processos críticos ou sobre o portifólio de investimentos. Assinale a alternativa que corresponde a um possível risco de compliance:

Risco de compliance (conformidade) é aquele ligado ao não cumprimento de leis, normas, regulamentos, códigos de conduta e demais exigências aplicáveis à organização. Assim, mudanças no ambiente regulatório/legislativo podem gerar risco de compliance, pois exigem adequações para manter a conformidade.

Analisando as alternativas:

• Alternativa 1 (Alteração na Lei): relaciona-se diretamente ao ambiente legal/regulatório, podendo exigir ajustes para manter a empresa em conformidade → risco de compliance.
• Alternativa 2 (Nova onda de epidemia): risco sanitário/operacional.
• Alternativa 3 (Alteração na taxa de juros): risco financeiro/mercado.
• Alternativa 4 (Alteração na preferência dos clientes): risco de mercado/comercial.
• Alternativa 5 (Nova tecnologia disponível para as pessoas): risco tecnológico/competitivo.

Alternativa correta: (1).