Qual das opções representa uma medida recomendada de PLD/FT?
Questão
Qual das opções representa uma medida recomendada de PLD/FT?
Alternativas
A) Permitir operações de terceiros sem identificação, em caráter excepcional.
B) Aceitar grandes somas em espécie sem questionamento para evitar constrangimento.
C) Nunca reportar movimentações internacionais.
D) Eliminar qualquer registro após a finalização da operação.
E) Realizar due diligence aprimorada em clientes de maior risco.
Explicação
Em PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), medidas recomendadas incluem identificar e conhecer o cliente (KYC), monitorar operações e aplicar abordagem baseada em risco.
Analisando as alternativas:
- A) Permitir operações sem identificação vai contra KYC e os controles mínimos de identificação/qualificação.
- B) Aceitar grandes quantias em espécie sem questionar aumenta o risco e contraria o dever de diligência e monitoramento.
- C) “Nunca reportar” movimentações internacionais é incorreto; operações suspeitas/devem ser monitoradas e, quando cabível, comunicadas.
- D) Eliminar registros após a operação contraria a obrigação de manutenção/guarda de registros por prazo regulamentar.
- E) Due diligence aprimorada (EDD) para clientes de maior risco é prática recomendada em PLD/FT (abordagem baseada em risco).
Alternativa correta: E.