O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: (I) Bolsas de Valores. (II) Mercado imobiliário. (III) Jogos e sorteios. (IV) Turismo. (V) Instituições financeiras. Analisando a questão, podemos afirmar que:

Em PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), é clássico o conceito de setores/segmentos mais vulneráveis (mais “visados” ou utilizados) para ocultar, dissimular e integrar recursos ilícitos na economia formal.

Analisando cada item:

(I) Bolsas de Valores: podem ser utilizadas para movimentação e “camuflagem” de recursos por meio de operações com valores mobiliários (compra e venda de ativos, operações sucessivas etc.). Logo, é um segmento vulnerável.

(II) Mercado imobiliário: é um dos setores mais recorrentes em tipologias de lavagem, pois permite aquisição de bens de alto valor, revenda e uso de pagamentos complexos/terceiros, facilitando a dissimulação. Correto.

(III) Jogos e sorteios: atividades de jogos/apostas e prêmios podem ser exploradas para justificar entradas de dinheiro como “ganhos” e para circular valores, sendo tipicamente apontadas como risco. Correto.

(IV) Turismo: o setor de turismo (inclusive pela grande circulação de pessoas, pagamentos, serviços e, em alguns casos, operações relacionadas a câmbio/viagens) é frequentemente citado como área suscetível em abordagens de risco e tipologias. Correto.

(V) Instituições financeiras: são alvos centrais, pois a lavagem de dinheiro normalmente busca, em algum momento, transitar pelo sistema financeiro (depósitos, transferências, câmbio, investimentos, contas de passagem etc.). Correto.

Como todos os segmentos listados (I a V) são reconhecidamente suscetíveis/visados em PLD/FT, conclui-se que todas as afirmativas estão corretas.

Alternativa correta: (a).