Sob a ótica da nossa Cooperativa, quais são os principais riscos da ocorrência dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo?
Questão
Sob a ótica da nossa Cooperativa, quais são os principais riscos da ocorrência dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo?
Alternativas
a) Risco Legal e Risco Reputacional
b) Risco Operacional e Risco Legal
c) Risco de Liquidez e Risco de Falência
d) Risco de Crédito e Risco de Falência
Explicação
Em uma cooperativa/Instituição Financeira, a ocorrência (ou envolvimento) com lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento ao terrorismo (FT) gera principalmente:
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Risco Legal: possibilidade de sanções, multas, processos, responsabilização e penalidades regulatórias por descumprimento de normas de PLD/FT.
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Risco Reputacional: perda de credibilidade e confiança do mercado e dos cooperados, com impacto na imagem institucional (mesmo quando não há condenação, apenas suspeitas/associação já podem causar dano reputacional).
As alternativas que falam em liquidez, falência ou crédito não são os riscos “principais” diretamente associados a PLD/FT no enfoque de compliance; eles podem até ser consequências indiretas, mas não são o núcleo do risco.
Alternativa correta: (a).