Rogéria é certificada C-Pro R e trabalha em uma instituição financeira na área comercial. Um cliente com perfil moderado solicita recomendações para montar uma carteira de investimentos. Rogéria analisa o perfil, os objetivos do cliente, explica os riscos e sugere uma combinação de fundos de renda fixa e multimercado, contextualizando suas escolhas com as necessidades do cliente. Com base nas atribuições da certificação C-Pro R, a conduta de Rogéria é:
Questão
Rogéria é certificada C-Pro R e trabalha em uma instituição financeira na área comercial. Um cliente com perfil moderado solicita recomendações para montar uma carteira de investimentos. Rogéria analisa o perfil, os objetivos do cliente, explica os riscos e sugere uma combinação de fundos de renda fixa e multimercado, contextualizando suas escolhas com as necessidades do cliente. Com base nas atribuições da certificação C-Pro R, a conduta de Rogéria é:
Resposta
88%A conduta está adequada às atribuições da C‑Pro R, pois ela realizou a suitability (análise de perfil/objetivos), explicou riscos e apresentou uma recomendação de alocação compatível com o cliente.
Explicação
-
A certificação C‑Pro R habilita o profissional, no atendimento ao cliente, a identificar o perfil e objetivos, prestar informações claras sobre produtos e riscos e recomendar soluções de investimento compatíveis com o perfil (suitability), dentro das políticas e limites da instituição.
-
No enunciado, Rogéria:
- analisa o perfil moderado e os objetivos do cliente;
- explica os riscos;
- sugere combinação (fundos de renda fixa e multimercado) contextualizando com as necessidades do cliente.
- Isso caracteriza uma recomendação orientada ao perfil do cliente, o que é compatível com as atribuições esperadas de um profissional certificado para atuação comercial com investimentos.
Como não foram fornecidas alternativas, a resposta é descritiva.
Alternativa correta: (sem opções).