Marcela, assistente de relacionamento, analisava um relatório que apontava clientes com altos valores mantidos em conta corrente quando identificou que Felipe, integrante de sua carteira, mantinha R$ 50.000,00 sem qualquer aplicação financeira. Além disso, não havia registro de contato com ele há mais de oito meses. Ao se preparar para retomar esse relacionamento, Marcela poderia:

Como Felipe mantém R$ 50.000,00 parado em conta corrente (sem remuneração) e está há mais de 8 meses sem contato, a conduta adequada da assistente de relacionamento é retomar o relacionamento de forma ativa e consultiva.

Passo a passo do que Marcela poderia fazer:

1. Contato proativo e atualização cadastral/relacional: ligar/enviar mensagem para reabrir o canal, confirmar dados e entender o momento do cliente (mudanças de renda, planos, eventuais necessidades de curto prazo).
2. Levantamento de objetivos e horizonte: perguntar para que serve aquele saldo (reserva de emergência, compra planejada, “dinheiro parado por falta de tempo”, etc.).
3. Identificação/atualização do perfil do investidor (quando aplicável às regras internas e de suitability): verificar tolerância a risco e preferências.
4. Proposta de alocação com liquidez: explicar que é prudente manter apenas um valor para gastos imediatos na conta e aplicar o excedente em alternativas coerentes com liquidez e baixo risco, caso seja o objetivo (ex.: Tesouro Selic, CDB com liquidez diária, fundo DI), sempre respeitando perfil e necessidades.
5. Registrar o atendimento e agendar acompanhamento: documentar o contato no CRM/sistema e definir um novo ponto de contato (ex.: em 30 dias) para revisar saldo e satisfação.

Essa abordagem resolve os dois problemas identificados no relatório: (i) saldo ocioso sem aplicação e (ii) ausência de relacionamento recente, reforçando atendimento, adequação e retenção.

Alternativa correta: (sem opções fornecidas).