Pedro tem 22 anos e começou a investir após vídeos no YouTube. Comprou R$ 1.000,00 em ações de tecnologia, mas após queda de 25% no primeiro mês vendeu tudo, dizendo que “isso não era para ele”. Sua gerente, Luana, percebe que essa reação é comum em iniciantes e o convida para conversar sobre perfil de risco, objetivos e construção de uma carteira equilibrada. Nesse caso, a abordagem de Luana é adequada porque:
Questão
Pedro tem 22 anos e começou a investir após vídeos no YouTube. Comprou R$ 1.000,00 em ações de tecnologia, mas após queda de 25% no primeiro mês vendeu tudo, dizendo que “isso não era para ele”. Sua gerente, Luana, percebe que essa reação é comum em iniciantes e o convida para conversar sobre perfil de risco, objetivos e construção de uma carteira equilibrada. Nesse caso, a abordagem de Luana é adequada porque:
Alternativas
( ) permite explicar ao cliente que investimentos em ações não são recomendados, mesmo para jovens, devido à volatilidade do mercado.
( ) ajuda o cliente a compreender que perdas fazem parte do processo e que o acompanhamento profissional pode evitar decisões precipitadas.
( ) serve para mostrar que investimentos de curto prazo são mais vantajosos para jovens, pois eles podem recuperar rapidamente eventuais perdas.
( ) mostra que o cliente não tem perfil para investir e que deveria voltar para produtos de renda fixa até se sentir mais confiante.
Explicação
Pedro investiu em ações (classe naturalmente volátil) sem aparente alinhamento prévio com objetivo, horizonte e tolerância a risco. Ao enfrentar uma queda de 25% em apenas 1 mês, ele reagiu vendendo tudo — um comportamento comum de iniciantes quando não entendem que oscilações e períodos de perda fazem parte do investimento em renda variável.
A atitude de Luana (convidar para conversar sobre perfil de risco, objetivos e carteira equilibrada) é adequada porque:
- Ajuda a calibrar expectativas: em ações, resultados de curto prazo podem ser negativos, e isso não significa que “não é para ele”.
- Reduz decisões emocionais: com orientação e planejamento, o investidor tende a evitar vender no pior momento por medo.
- Direciona para diversificação e adequação ao perfil: uma carteira equilibrada diminui a chance de o cliente ficar concentrado em um único setor (tecnologia) e desistir por uma oscilação.
Assim, a alternativa correta é a que destaca que perdas podem ocorrer e que o acompanhamento profissional pode prevenir decisões precipitadas.
Alternativa correta: (B).