Questões de Gestão de Risco

Explore questões resolvidas de Gestão de Risco. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

86% confiança
Enzo é especialista em investimentos e é procurado por Pedro, um investidor que gerencia a própria carteira de ações. Após sofrer diversas perdas, Pedro solicita à Enzo orientações para melhorar sua gestão. Atualmente, a carteira de Pedro é composta pelos seguintes ativos: Ação A: 480 ações compradas a R$ 50,00 cada; Ação B: 300 ações compradas a R$ 120,00 cada; Ação C: 200 ações compradas a R$ 200,00 cada. O investidor gostaria de manter a alocação tática para essa carteira, que totaliza R$ 100 mil em ativos. Enzo, então, calcula o VaR para a carteira, de R$ 4,606 mil de perda máxima esperada em um único dia, com nível de confiança de 95%. Com essas informações, o especialista em investimentos sugere a Pedro que programe ordens de stop loss no Home Broker, que devem ser:
financas gestao-de-risco stop-loss
94% confiança
Carlos, 61 anos, é cliente de Fernanda, profissional de investimentos de uma instituição financeira. Ele se aposenta em dois anos e diz que quer priorizar segurança e previsibilidade, mantendo parte dos recursos disponível para imprevistos. No mesmo período, o comitê econômico da instituição projeta novas altas na taxa de juros. Considerando o objetivo do cliente e o cenário de juros, a indicação adequada seria:
alocacao-de-carteira gestao-de-risco investimentos
96% confiança
Considerando a importância da Duration Modificada e do DV01 na análise de risco de uma carteira de renda fixa, qual das explicações abaixo sobre esses indicadores está correta?
duration-e-dv01 financas gestao-de-risco
92% confiança
Renato e Márcia são casados e montaram uma carteira para custear a faculdade de seus dois filhos (de 10 e 12 anos) e formar uma reserva para emergências médicas. Profissionais autônomos, eles têm patrimônio de R$ 500 mil (60% renda variável e 40% renda fixa, com metade disto em crédito privado), e estão preocupados com a recente queda das ações e FIIs. Como precisarão utilizar parte do recurso em 5 anos, para a faculdade do filho, a melhor indicação adequada de rebalanceamento para reduzir riscos e garantir liquidez seria:
alocacao-de-ativos financas gestao-de-risco
92% confiança
Renato e Márcia são casados e montaram uma carteira para custear a faculdade de seus dois filhos (de 10 e 12 anos) e formar uma reserva para emergências médicas. Profissionais autônomos, eles têm patrimônio de R$ 500 mil (60% renda variável e 40% renda fixa, com metade disto em crédito privado), e estão preocupados com a recente queda das ações e FIIs. Como precisarão utilizar parte do recurso em 5 anos, para a faculdade do filho, a melhor indicação adequada de rebalanceamento para reduzir riscos e garantir liquidez seria:
alocacao-de-ativos financas gestao-de-risco
92% confiança
Pedro, de 22 anos, começou a investir após acompanhar conteúdos sobre o tema na internet. Animado com as possibilidades de ganhos, aplicou R$ 1.000 em ações de empresas de tecnologia. No entanto, após uma queda de 25% no valor investido durante o primeiro mês, vendeu todos os ativos e concluiu: "isso não é para mim". Ao perceber que essa reação é comum entre investidores iniciantes, sua gerente, Luana, o convida para uma conversa sobre perfil de risco, objetivos financeiros e construção de uma carteira equilibrada. Nesse contexto, a abordagem de Luana é adequada porque:
educacao-financeira gestao-de-risco investimentos
94% confiança
Analise o contexto do atendimento realizado entre Patrícia e Rodrigo e explique o principal benefício obtido pela empresa ao concordar com a inclusão do covenant financeiro apresentado.
covenants credito-e-financiamento financas
92% confiança
Uma nova Unidade de Saúde entrou em funcionamento no município N. Pode-se dizer que em um primeiro momento, a vigilância sanitária deverá fazer a avaliação e gestão de risco sanitário sobre essa unidade, partindo de qual das etapas seguintes:
gestao-de-risco saude-coletiva servicos-de-saude
95% confiança
Your client asks, "Our current encryption seems robust. Why should we act now on quantum-safe security, given quantum computers aren't fully here yet?" What is the best response to explain the urgency of acting now on quantum-safe security?
criptografia criptografia-pos-quantica gestao-de-risco
95% confiança
Marcela diz que uma diversificação eficiente envolve:
diversificacao financas gestao-de-risco
90% confiança
Hélio é analista de risco de um banco e está trabalhando com sua equipe para ajustar a estratégia de risco de um fundo de crédito privado. A alocação será revisada com o objetivo de identificar a possibilidade de ocorrerem perdas na carteira em condições de mercado adversas, principalmente as que afetam as empresas que emitem os títulos nos quais o fundo investe. O objetivo é atrair investidores qualificados, porque nos últimos anos o fundo de investimento teve um grande volume de resgates. Em uma análise inicial, ele identificou que o fundo não pode ter uma perda superior a 5% em um dia, com nível de confiança de 95%. Nesse cenário, para que o ajuste na estratégia de alocação seja realizado adequadamente, Hélio deve recorrer ao:
financas gestao-de-risco value-at-risk-var
90% confiança
Bruno é um investidor experiente que diversificou sua carteira ao longo dos anos, aplicando recursos em diferentes bancos e corretoras. No entanto, ele percebeu que administrar seus investimentos de forma eficiente tem sido um desafio, pois precisa acessar múltiplas plataformas para acompanhar sua rentabilidade, riscos e oportunidades. Recentemente, seu consultor de investimentos sugeriu que ele utilizasse o Open Investment, explicando que essa ferramenta poderia ajudá-lo a visualizar todos os seus ativos em um só lugar e tomar decisões mais estruturadas. Para convencê-lo, o consultor destacou que:
financas gestao-de-risco investimentos
95% confiança
A Creditt Investimentos implementou um processo rigoroso para investimento em crédito privado que inclui a originação dos créditos, análise detalhada para estruturação dos empréstimos, monitoramento contínuo dos riscos e diversificação da carteira para reduzir a concentração de exposição. O gestor, Daniel, faz uma revisão desse processo de investimento em crédito privado, e em relatório para a equipe, acrescenta que:
credito-privado financas gestao-de-risco
92% confiança
Marina é médica e sempre aplicou suas economias no Tesouro Selic. Com o aumento do seu interesse pelo mercado financeiro, começou a investir sozinha e montou uma carteira concentrada em ações de empresas farmacêuticas e redes de hospitais - setores que ela conhece bem. Mesmo após quedas expressivas, ela manteve sua posição, pois confia no potencial de recuperação. Para tornar a estratégia da carteira de Marina mais resiliente e mitigar vieses, é necessário:
diversificacao financas gestao-de-risco
92% confiança
Quando se adentra no universo dos esportes radicais, percebe-se que o engajamento dos indivíduos acontece pela “intensidade da emoção sentida nessas vivências”. Há nessa escolha uma motivação para se testar o valor pessoal e as crenças no mundo e em si mesmo. Uma das apostas dos praticantes está no fato de que acreditam ter “sua existência em suas mãos pelo domínio de seu corpo”. Sobre as características dos esportes radicais, assinale a alternativa CORRETA:
educacao-fisica esportes-de-aventura esportes-radicais
74% confiança
Construa um plano de ação com base no vídeo sobre o acidente do LaMia 2933: a) aponte as principais falhas indicadas no vídeo; b) descreva de forma técnica e clara as medidas corretivas (correção) para cada falha; c) indique a data de adequação (prazo) e nome do responsável (use “nome do responsável” como modelo fictício) para cada medida; d) informe o status (Concluído / No prazo / Vencido). Desenvolva o plano de ação com os seguintes campos: Causas evidenciadas (Falhas); Medida corretiva (Correção); Prazo; Responsável (Fictício); Status.
aviacao conformidadequalidade gestao-de-risco
92% confiança
Renato e Márcia são casados e montaram uma carteira para custear a faculdade de seus dois filhos (de 10 e 12 anos) e formar uma reserva para emergências médicas. Profissionais autônomos, eles têm patrimônio de R$ 500 mil (60% renda variável e 40% renda fixa, com metade disto em crédito privado), e estão preocupados com a recente queda das ações e FIIs. Como precisarão utilizar parte do recurso em 5 anos, para a faculdade do filho, a melhor recomendação de rebalanceamento para reduzir riscos e garantir liquidez seria:
alocacao-de-ativos financas gestao-de-risco
92% confiança
Para tornar a estratégia da carteira de Marina mais resiliente e mitigar vieses, é necessário:
diversificacao financas gestao-de-risco
86% confiança
Em um atendimento, a investidora Patrícia compartilha com o seu gerente Roberto que passou a fazer apostas em uma plataforma online de bets esportivas. Ela diz que, apesar da frustração com perdas recentes, “é só uma forma diferente de diversificar” e que gosta da “adrenalina”, da “emoção boa”. Roberto percebe que ela inclusive já aposta parte do valor que antes destinava a um fundo de previdência. A situação descrita revela um padrão comportamental que exige atenção, pois:
financas financas-comportamentais gestao-de-risco
95% confiança
Suponha que uma empresa rural esteja envolvida na produção de milho em uma região agrícola. No decorrer de um ano, essa empresa enfrenta diversas mudanças em seu ambiente de negócios, entre essas mudanças: no início do ano, o preço do milho estava alto devido a uma demanda internacional crescente e uma oferta reduzida por causa de problemas climáticos em outras regiões produtoras. No entanto, durante a temporada de colheita, o preço cai drasticamente, devido a uma safra abundante e à entrada de milho importado de outras regiões do mundo. Com base nas informações apresentadas, avalie as asserções a seguir e a relação proposta entre elas: I. As flutuações de preço ocorrem apenas devido a fatores internos, e dificilmente tem impacto direto na rentabilidade e na viabilidade financeira das empresas rurais. PORQUE II. Para lidar com as flutuações de preços, as empresas rurais muitas vezes adotam estratégias como o uso de contratos de hedge, a diversificação de culturas, o armazenamento de produtos em períodos de baixos preços e a busca por mercados alternativos. A respeito dessas asserções, assinale a opção correta:
administracao agronegocio gestao-de-risco
86% confiança
Enzo é especialista em investimentos e é procurado por Pedro, um investidor que gerencia a própria carteira de ações. Após sofrer diversas perdas, Pedro solicita à Enzo orientações para melhorar sua gestão. Atualmente, a carteira de Pedro é composta pelos seguintes ativos: - Ação A: 480 ações compradas a R$ 50,00 cada. - Ação B: 300 ações compradas a R$ 120,00 cada. - Ação C: 200 ações compradas a R$ 200,00 cada. O investidor gostaria de manter a alocação tática para essa carteira, que totaliza R$ 100 mil em ativos. Enzo, então, calcula o VaR para a carteira, de R$ 4,606 mil de perda máxima esperada em um único dia, com nível de confiança de 95%. Com essas informações, o especialista em investimentos sugere a Pedro que programe ordens de stop loss no Home Broker, que devem ser:
financas gestao-de-risco investimentos