Marcela, gerente de relacionamento, estava revisando o relatório de saldos elevados em conta corrente quando identificou que Felipe, cliente da carteira com quem não havia contato registrado há mais de oito meses, mantinha R$ 50.000,00 parados, sem qualquer aplicação ativa. Ao se preparar para retomar o relacionamento com Felipe, ela deve:

A situação descrita exige uma retomada de relacionamento personalizada e consultiva.

1. Marcela identificou, a partir do relatório, um sinal claro de oportunidade e necessidade: há R$ 50.000,00 parados e sem aplicação ativa, além de mais de 8 meses sem contato.

2. A conduta mais adequada para um gerente de relacionamento é usar as informações disponíveis (histórico, perfil, movimentações, objetivos prováveis, momento do cliente) para planejar a abordagem e propor soluções compatíveis (por exemplo, alternativas de investimento, reserva de emergência, prazos e liquidez), em vez de ofertar “o que mais vende”.

3. Por isso:

• (a) está incorreta porque sugere uma oferta padronizada, sem diagnóstico e sem aderência ao perfil/momento do cliente.
• (c) está incorreta porque prioriza resultado imediato do banco, contrariando a lógica de relacionamento e adequação (foco no cliente e na solução apropriada).

Logo, a melhor ação é estruturar o contato conectando os dados analisados a propostas adequadas ao contexto atual do cliente.

Alternativa correta: (b).