O levantamento das informações extraídas dos...

Questão

O levantamento das informações extraídas dos relatórios gerenciais e arquivos dos dados por meio das empresas especializadas no gerenciamento do risco, no processo de análise de crédito para pessoa física, permite identificar

Alternativas

a situação perante ao fisco.

o patrimônio.

a idoneidade.

a aversão ao risco.

A resposta desta questão está em revisão. Você ainda pode conferir o enunciado e as alternativas.

analise-de-risco credito financas pessoa-fisica

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Roberta, gerente de relacionamento na área de Pessoa Jurídica de um grande banco, percebeu que um de seus clientes, Cláudio, proprietário de uma clínica de fisioterapia, está enfrentando aumento nos custos com materiais médicos que ele utiliza de maneira recorrente na sua atividade. Para não repassar esses custos aos pacientes, Cláudio busca alternativas para otimizar suas operações financeiras, já que 80% dos pagamentos na clínica são feitos com cartões de crédito. Roberta sugere que Cláudio?
administracao financas meios-de-pagamento
96% confiança
Sara é analista de investimentos e, neste momento, está selecionando ETFs para compor o portfólio de uma carteira de investimento de ações com estratégia passiva. Após executar o back testing, ela avaliou os ETFs disponíveis com base no Tracking Error para ajustar a alocação da carteira. Os resultados dos Tracking Errors dos seis ETFs analisados foram: 0,50%; 1,80%; 0,75%; 0,10%; 2,50%; e 0,02%. Diante desses dados, Sara deve considerar na seleção dos ETFs, para ajustar a estratégia da carteira:
financas investimentos etfs
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Enzo é especialista em investimentos e é procurado por Pedro, um investidor que gerencia a própria carteira de ações. Após sofrer diversas perdas, Pedro solicita à Enzo orientações para melhorar sua gestão. Atualmente, a carteira de Pedro é composta pelos seguintes ativos: Ação A: 480 ações compradas a R$ 50,00 cada; Ação B: 300 ações compradas a R$ 120,00 cada; Ação C: 200 ações compradas a R$ 200,00 cada. O investidor gostaria de manter a alocação tática para essa carteira, que totaliza R$ 100 mil em ativos. Enzo, então, calcula o VaR para a carteira, de R$ 4,606 mil de perda máxima esperada em um único dia, com nível de confiança de 95%. Com essas informações, o especialista em investimentos sugere a Pedro que programe ordens de stop loss no Home Broker, que devem ser:
financas gestao-de-risco value-at-risk-var
92% confiança
Sônia é uma investidora que deseja diversificar seu portfólio, adicionando fundos multimercados. Sua carteira atual já inclui ativos de renda fixa e ações, e ela entende a importância dessa estratégia para melhorar a relação risco-retorno. Ao analisar diferentes fundos multimercados, você identificou as seguintes correlações entre esses ativos e a carteira de Sônia: +0,96 / -0,14 / +0,55 / -0,85 / +1,00 / -0,77/ -0,49 / +0,10. Ela busca maximizar o retorno de sua carteira mantendo o nível de risco. Nesse contexto, e considerando o que aprendeu sobre a Fronteira Eficiente de Markowitz, você recomenda:
financas investimentos teoria-de-portfolio-markowitz
92% confiança
Diego está pesquisando fundos de ações para compor uma carteira altamente diversificada, levando em consideração o retorno em relação ao risco sistêmico. Ele deseja encontrar produtos que ofereçam a melhor relação risco-retorno, tendo como referência o Ibovespa. Ele calculou os índices de Sharpe, Treynor e Modigliani de três fundos, usando um retorno de 11% e uma volatilidade de 10% para o Ibovespa, e uma taxa livre de risco de 8%. O fundo A tem retorno esperado anual de 15%, desvio padrão de 13% e beta de 0,8. O fundo B tem retorno esperado anual de 18%, desvio padrão de 15% e beta de 1,5. O fundo C tem retorno esperado anual de 14%, desvio padrão de 8% e beta de 0,9. O Fundo A possui um índice Sharpe de 0,54, um índice Treynor de 8,75% e um índice Modigliani (M²) de 13,38%. O Fundo B apresenta um índice Sharpe de 0,67, um índice Treynor de 6,67% e um índice Modigliani (M²) de 14,67%. Já o Fundo C tem um índice Sharpe de 0,75, um índice Treynor de 6,67% e um índice Modigliani (M²) de 15,50%. Considerando os índices de Sharpe, Treynor e Modigliani, para atender os objetivos de sua carteira, Diego deve escolher o(s) fundo(s):
financas investimentos avaliacao-de-performance
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Nesse contexto, a primeira ferramenta que o gestor deve adotar para validar se a estratégia está de acordo com os objetivos do fundo é o:
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