O que Érica precisa analisar para essa mudança além da rentabilidade ofertada?
Questão
O que Érica precisa analisar para essa mudança além da rentabilidade ofertada?
Resposta
86%Além da rentabilidade, Érica precisa analisar principalmente: (1) o risco do investimento (volatilidade/possibilidade de perdas e garantia do produto), (2) a liquidez (prazo para resgatar e carências), (3) os custos e impostos (taxas, IR, IOF, taxas de saída/entrada) e (4) o prazo/objetivo e a adequação ao perfil dela (horizonte de tempo e tolerância a risco).
Explicação
A questão pede o que deve ser considerado além da rentabilidade ao decidir uma mudança de investimento. Em educação financeira, comparar somente a taxa de retorno pode levar a uma escolha pior, porque dois investimentos com a mesma rentabilidade podem ter riscos, prazos e custos muito diferentes.
Passo a passo, o que Érica deve analisar:
- Risco
- Qual a chance de perda (risco de mercado, crédito, etc.).
- Se há alguma proteção/garantia (ex.: FGC em alguns produtos) e quais são os limites/condições.
- Liquidez (possibilidade de resgate)
- Se ela consegue resgatar quando precisar.
- Existência de carência, prazo de vencimento e penalidades por resgate antecipado.
- Custos e tributos
- Taxas (administração, performance, custódia, carregamento, corretagem/espalhamento).
- Tributação (IR conforme tipo e prazo; eventualmente IOF em resgates muito rápidos).
- Esses itens afetam a rentabilidade líquida (o que sobra no bolso).
- Prazo/objetivo e adequação ao perfil
- Se o investimento combina com o objetivo (curto, médio, longo prazo).
- Se está alinhado à tolerância ao risco dela (perfil conservador, moderado, arrojado).
Como não há alternativas fornecidas, a resposta é descritiva com os principais critérios.
Alternativa correta: (sem alternativas).