Qual das etapas abaixo NÃO faz parte do processo típico de lavagem de dinheiro?

O processo típico de lavagem de dinheiro é geralmente descrito em três fases:

1. Colocação: introdução do dinheiro ilícito no sistema econômico/financeiro (depósitos, compra de bens, etc.).
2. Camuflagem (também chamada de ocultação ou layering): realização de várias transações para dificultar o rastreamento da origem (transferências, interpostas pessoas, empresas de fachada, etc.).
3. Integração: retorno dos valores ao mercado com aparência de licitude (investimentos, aquisição de ativos, negócios aparentemente regulares).

Analisando as alternativas:

• A) Colocação: é uma fase clássica.
• B) Camuflagem: corresponde à fase de ocultação/layering.
• C) Integração: é uma fase clássica.
• D) Estruturação: é uma técnica/método usado frequentemente (por exemplo, fracionamento de valores), especialmente na colocação/camuflagem, mas não é listada como “fase” básica; ainda assim, está ligada ao processo.
• E) Empréstimo Bancário: não é uma etapa típica (fase) do modelo clássico; pode até aparecer como instrumento em esquemas, mas não compõe o processo padrão de três fases.

Alternativa correta: E.