Finanças: Érica está considerando transferir seu plano de previdência privada para outra seguradora devido a melhores condições de rentabilidade oferecidas. Ela está insatisfeita com o atendimento atual de seu gerente pois ele não parece se preocupar com os resultados ruins apresentados pelo seu plano atual. Érica pretende converter o plano no futuro em renda mensal vitalícia. No entanto, ela tem algumas dúvidas sobre os termos e condições envolvidos. O que Érica precisa analisar para essa mudança além da rentabilidade ofertada?
Questão
Érica está considerando transferir seu plano de previdência privada para outra seguradora devido a melhores condições de rentabilidade oferecidas. Ela está insatisfeita com o atendimento atual de seu gerente pois ele não parece se preocupar com os resultados ruins apresentados pelo seu plano atual. Érica pretende converter o plano no futuro em renda mensal vitalícia. No entanto, ela tem algumas dúvidas sobre os termos e condições envolvidos. O que Érica precisa analisar para essa mudança além da rentabilidade ofertada?
Alternativas92%
- Érica deve optar pela portabilidade imediata, independente dos riscos do novo plano e da taxa de administração cobrada e sem analisar a tábua atuarial visto que esses fatores são irrelevantes já que o objetivo é ganhar o máximo possível de forma rápida.
- Érica deve verificar se há períodos de carência que precisam ser cumpridos antes de realizar a portabilidade e se a nova tábua atuarial é igual ou mais antiga que a atual, buscando também entender se o seu perfil de investidora está alinhado ao risco do novo plano.
- Érica deve escolher um plano com pagamento de juros e excedente financeiro, ignorando os riscos do produto e os impactos da tábua atuarial, pois esses fatores são irrelevantes para a portabilidade, já que o objetivo é ganhar o máximo possível de forma rápida.
- Érica deve considerar apenas os planos que oferecem renda por prazo mínimo reversível, pois esse é o único tipo de benefício que protegerá seu investimento contra os riscos de gestão e mudanças na tábua atuarial.
Explicação
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