Questões de Previdência Privada

Explore questões resolvidas de Previdência Privada. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

93% confiança
Ana Paula contratou um plano de previdência PGBL com a tabela de tributação regressiva em 2020. Recentemente, ela descobriu que uma nova legislação, introduzida em janeiro de 2024, alterou as regras de tributação da previdência. Anteriormente, a escolha da tabela de tributação era feita no momento da contratação do plano, o que dificultava o planejamento tributário. Com a mudança, agora Ana Paula pode optar pela tabela progressiva ou regressiva. Ela quer entender como isso impacta seus investimentos. Qual das afirmações a seguir explica corretamente o impacto da nova lei sobre os investimentos de Ana Paula?
financas imposto-de-renda legislacao
78% confiança
Após a mudança da lei em janeiro de 2024, o resgate da previdência privada no Brasil passou por alterações importantes. Seu cliente solicitou o primeiro resgate da previdência complementar no valor de R$ 1.000.000,00 de um PGBL que já está aplicado a mais de 10 anos. Você, como um profissional que está sempre atualizado, o informa sobre a possibilidade de fazer o resgate pela melhor tabela, sendo a:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
96% confiança
Em uma reunião de orientação financeira, Amanda, que trabalha em uma multinacional, informa que possui renda bruta tributável anual de R$ 250.000,00 e deseja investir em um plano de previdência com foco no longo prazo. Ela quer entender os benefícios tributários desse produto e o limite permitido para dedução fiscal. Diante disso, você a orienta que:
financas imposto-de-renda pgbl-e-vgbl
86% confiança
Após a mudança da lei em janeiro de 2024, o resgate da previdência privada no Brasil passou por alterações importantes. Seu cliente solicitou o primeiro resgate da previdência complementar no valor de R$ 1.000.000,00 de um PGBL que já está aplicado a mais de 10 anos. Você, como um profissional que está sempre atualizado, informa sobre a possibilidade de fazer o resgate pela melhor tabela sendo a:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
96% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária; ele possui uma renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo, porém está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil, se PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-tributario
92% confiança
Diante disso, você a orienta que:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
90% confiança
Após a mudança da lei em janeiro de 2024, o resgate da previdência privada no Brasil passou por alterações importantes. Seu cliente solicitou o primeiro resgate da previdência complementar no valor de R$ 1.000.000,00 de um PGBL que já está aplicado há mais de 10 anos. Como profissional atualizado, informe qual é a possibilidade de fazer o resgate pela melhor tabela, sendo a:
financas imposto-de-renda legislacao-tributaria
92% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através de um plano de previdência complementar, colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo; porém está em dúvida entre PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-tributario
92% confiança
Carlos Daniel decidiu realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
86% confiança
Amanda tem 35 anos e decidiu fazer um plano de previdência complementar VGBL, colocando sua sobrinha Ana Paula como única beneficiária e aportou 1 milhão de reais nesse plano, o patrimônio total de Amanda está em torno de 2 milhões de reais, Amanda é casada e tem 3 filhos. Infelizmente um tempo depois Amanda veio a falecer, e seus herdeiros legais lhe questionaram como profissional do mercado financeiro quanto ao planejamento sucessório através da previdência privada no regime aberto, qual das alternativas seria aplicável?
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78% confiança
Um colega de trabalho lhe procura dizendo que ouviu a seguinte frase de um amigo: “A previdência privada aberta permite um planejamento sucessório 100% isento de tributos”. Essa afirmação é:
financas planejamento-sucessorio previdencia-privada
92% confiança
Carlos Daniel decidiu realizar um planejamento tributário por meio de um plano de previdência complementar, colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000, é professor universitário CLT e faz a declaração do imposto de renda pelo modelo completo. Qual tipo de plano (PGBL ou VGBL) é mais indicado para o seu perfil?
contabilidade-e-tributacao imposto-de-renda previdencia-privada
94% confiança
Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao:
direito direito-tributario itcmd
86% confiança
Após 20 anos recebendo a renda mensal vitalícia, Daniela vem a falecer e seus filhos vão até a agência para verificar qual valor cada um iria receber da renda mensal vitalícia deixada por Daniela. Dentre as afirmações a seguir, qual está correta?
previdencia-privada rendas-vitalicias seguros-e-previdencia
92% confiança
O seu cliente lhe questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal, você o informa que o diferimento fiscal ocorre:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
92% confiança
Nesse dilema, como a jovem pode se preparar melhor para o que virá?
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86% confiança
Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao?
direito direito-tributario itcmd
94% confiança
Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo. Sobre qual é o melhor tipo de plano para o seu perfil — PGBL ou VGBL? Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-financeiro
93% confiança
Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo; por isso está em dúvida sobre qual é o melhor tipo de plano para o seu perfil: PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-previdenciario
92% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui uma renda anual de R$ 150.000,00 anual como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo, porém está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil se PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
86% confiança
Nesse dilema, como a jovem pode se preparar melhor para o que virá? Entre tantas alternativas depender somente do Regime Geral de Previdência Social (RGPS) o famoso INSS pode não ser o suficiente, pensando nisso outra forma de planejar sua aposentadoria tranquila pode ser:
educacao-financeira imposto-de-renda previdencia-privada