Questões de Previdência Privada

Explore questões resolvidas de Previdência Privada. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

95% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui uma renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo. Está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil: PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
96% confiança
O diferimento fiscal é a possibilidade de adiar o pagamento de um imposto sob certas condições, como no caso do PGBL, que permite deduzir parte da renda tributável anual, ou no caso do PGBL e do VGBL, cujos fundos previdenciários não sofrem a incidência do come-cotas. O seu cliente lhe questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal. Você o informa que o diferimento fiscal ocorre:
financas imposto-de-renda pgbl
92% confiança
Considerando que Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo, assinale a alternativa correta:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
92% confiança
O seu cliente questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal. Você informa que o diferimento fiscal ocorre:
financas imposto-de-renda planejamento-tributario
95% confiança
Renato é advogado, tem 46 anos, renda mensal de R$ 25 mil e contribui para um plano VGBL como parte de sua estratégia de aposentadoria, pretendendo deixar os recursos aplicados por pelo menos 15 anos. Durante uma conversa com um especialista, surgiu a dúvida sobre qual regime de tributação escolher: progressivo ou regressivo. O especialista o aconselhou a manter no regime progressivo, porque:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
92% confiança
Rodrigo tem 40 anos, é gerente de projetos, pretende se aposentar aos 65 e foi classificado com perfil moderado. Ele já possui R$ 180 mil em previdência privada, alocados exclusivamente, embora sinta-se desconfortável com grandes oscilações. Durante atendimento com o especialista, surgiu a dúvida sobre como adaptar sua carteira ao perfil. Considerando o perfil de Rodrigo e sua tolerância ao risco, uma estratégia de alocação mais alinhada seria:
financas investimentos perfil-de-risco
95% confiança
Marcos tem 53 anos, e acumulou R$ 650 mil em um plano VGBL com regime regressivo. Inicialmente com perfil arrojado, alocou 80% do capital em fundos de ações e 20% em multimercado. Recentemente, após uma reavaliação de objetivos, passou a desejar menor exposição à volatilidade, já que pretende começar a se preparar para a fase de recebimento de renda. Durante uma reunião com seu gerente, o ajuste proposto para a carteira de Marcos foi:
alocacao-de-ativos financas previdencia-privada
93% confiança
Ana Clara tem 36 anos, é analista financeira e possui um plano VGBL há 5 anos. Recentemente, passou a investir mais ativamente e acumulou mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras, além de ter obtido uma certificação de especialista em investimentos. Seu gerente mencionou que ela passou a ser considerada uma Investidora Qualificada e, por isso, teria acesso a fundos de previdência com estratégias mais sofisticadas. Ele disse que ela passou a ter acesso a fundos que:
financas fundos-de-investimento previdencia-privada
95% confiança
Bruno tem 37 anos, é engenheiro e iniciou um plano VGBL com regime regressivo em 2020. Desde então, realiza aportes mensais de R$ 1.000. Em uma reunião de planejamento, perguntou à gerente se, ao completar 10 anos de plano, poderá resgatar todo o saldo com alíquota de 10% de imposto. Ele acredita que o tempo conta a partir da data de contratação, independentemente de quando os aportes foram realizados. Com base nas regras do regime regressivo, a alíquota de IR:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
96% confiança
Patrícia tem 33 anos, é funcionária pública e pretende se aposentar daqui a 25 anos. Após uma conversa com seu gerente, foi classificada com perfil conservador, demonstrando baixa tolerância à volatilidade e preferência por investimentos mais previsíveis. Ela deseja aplicar em um plano de previdência privada para acumulação de longo prazo, com liquidez futura para complementar sua aposentadoria. Considerando o perfil de Patrícia e seus objetivos, o gerente sugere:
financas investimentos previdencia-privada
95% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possuía uma renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo, porém está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil se PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-tributario
92% confiança
Érica está considerando transferir seu plano de previdência privada para outra seguradora devido a melhores condições de rentabilidade oferecidas. Ela está insatisfeita com o atendimento atual de seu gerente pois ele não parece se preocupar com os resultados ruins apresentados pelo seu plano atual. Érica pretende converter o plano no futuro em renda mensal vitalícia. No entanto, ela tem algumas dúvidas sobre os termos e condições envolvidos. O que Érica precisa analisar para essa mudança além da rentabilidade ofertada?
financas portabilidade previdencia-privada
94% confiança
Ana Paula contratou um plano de previdência PGBL com a tabela de tributação regressiva em 2020. Recentemente, ela descobriu que uma nova legislação, introduzida em janeiro de 2024, alterou as regras de tributação da previdência. Anteriormente, a escolha da tabela de tributação era feita no momento da contratação do plano, o que dificultava o planejamento tributário. Com a mudança, agora Ana Paula pode optar pela tabela progressiva ou regressiva. Ela quer entender como isso impacta seus investimentos, você explica que:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
92% confiança
Virginia, aos seus 85 anos de idade, está iniciando o seu processo de planejamento sucessório e você a orientou a fazer um plano de previdência VGBL colocando os 5 filhos como beneficiários para que eles possam acessar o recurso em caso de seu falecimento sem ter que passar por inventário e sem ter que pagar o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação). Virginia acha a solução excelente, mas se recorda que leu uma matéria no jornal falando que planos de previdência VGBL e PGBL têm sido tema de debate no judiciário. Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao:
direito direito-tributario itcmd
92% confiança
O diferimento fiscal é a possibilidade de adiar o pagamento de um imposto sob certas condições, como no caso do PGBL, que permite deduzir parte da renda tributável anual, ou no caso do PGBL e do VGBL, cujos fundos previdenciários não sofrem a incidência do come-cotas. O seu cliente lhe questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal, você o informa que o diferimento fiscal ocorre:
financas imposto-de-renda previdencia-privada
78% confiança
Após a mudança da lei em janeiro de 2024, o resgate da previdência privada no Brasil passou por alterações importantes. Seu cliente solicitou o primeiro resgate da previdência complementar no valor de R$ 1.000.000,00 de um PGBL que já está aplicado a mais de 10 anos, você como um profissional que está sempre atualizado o informa sobre a possibilidade de fazer o resgate pela melhor tabela sendo a:
imposto-de-renda legislacao-e-tributacao previdencia-privada