Questões de Planejamento Sucessório

Explore questões resolvidas de Planejamento Sucessório. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

86% confiança
Bruna é inventariante do espólio do seu pai e busca orientação para a divisão dos investimentos que ele deixou: ações, FIIs, títulos Selic, CDBs e LCI/LCA. Os herdeiros são ela (25%), seu irmão (25%) e sua mãe (50%). Bruna quer construir sua própria carteira, o irmão prefere receber em dinheiro, enquanto a mãe deseja obter renda passiva. Bruna pergunta se é necessário vender todos os ativos ou se há outra forma mais eficiente, evitando custos. Você, então, recomenda:
financas investimentos planejamento-sucessorio
86% confiança
Amanda tem 35 anos e decidiu fazer um plano de previdência complementar VGBL, colocando sua sobrinha Ana Paula como única beneficiária e aportou 1 milhão de reais nesse plano, o patrimônio total de Amanda está em torno de 2 milhões de reais, Amanda é casada e tem 3 filhos. Infelizmente um tempo depois Amanda veio a falecer, e seus herdeiros legais lhe questionaram como profissional do mercado financeiro quanto ao planejamento sucessório através da previdência privada no regime aberto, qual das alternativas seria aplicável?
financas planejamento-sucessorio previdencia-privada
78% confiança
Um colega de trabalho lhe procura dizendo que ouviu a seguinte frase de um amigo: “A previdência privada aberta permite um planejamento sucessório 100% isento de tributos”. Essa afirmação é:
financas planejamento-sucessorio previdencia-privada
86% confiança
Juliana investe no exterior desde 2018 e acumulou cerca de US$ 200 mil, divididos igualmente entre ações americanas e ETFs nos EUA. Ela sempre quis que essa carteira ficasse para seu filho no futuro e, pensando nisso, buscou seu especialista em investimentos para realocar as ações conforme seu perfil. Antes da realocação, ele destacou uma preocupação: o risco sucessório. Caso você fosse o especialista que atende Juliana, explicaria que:
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86% confiança
Marcelo tem uma carteira de investimentos nos Estados Unidos e, como acabou de ter seu primeiro filho, está preocupado com tributação e sucessão. Ele acredita que será muito difícil declarar e que, em caso de falecimento, o seu herdeiro terá grandes problemas para acessar os recursos. O gerente que o atende esclarece que existem mudanças recentes e formas de planejamento que podem ajudar. Ele explica que:
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90% confiança
Virginia, aos seus 85 anos de idade, está iniciando o seu processo de planejamento sucessório e você a orientou a fazer um plano de previdência VGBL, colocando os 5 filhos como beneficiários para que eles possam acessar o recurso em caso de seu falecimento sem ter que passar por inventário e sem ter que pagar o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação). Virginia acha a solução excelente, mas se recorda que leu uma matéria no jornal falando que planos de previdência VGBL e PGBL têm sido tema de debate no judiciário. Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao:
direito direito-tributario itcmd
78% confiança
Virginia aos seus 85 anos de idade está iniciando o seu processo de planejamento sucessório e você a orientou a fazer um plano de previdência VGBL colocando os 5 filhos como beneficiários para que eles possam acessar o recurso em caso de seu falecimento sem ter que passar por inventário e sem ter que pagar o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação). Virginia acha a solução excelente, mas se recorda que leu uma matéria no jornal falando que planos de previdência VGBL e PGBL tem sido tema de debate no judiciário. Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao:
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Um colega de trabalho lhe procura dizendo que ouviu a seguinte frase de um amigo: “A previdência privada aberta permite um planejamento sucessório 100% isento de tributos”. Essa afirmação é: