Luma, uma consultora financeira, encontra-se com um novo cliente, Gabriel, que expressa um forte interesse em investir no mercado de ações. No entanto, Gabriel se recusa a realizar uma análise de perfil de investidor, alegando que já tem conhecimento suficiente para tomar suas próprias decisões. Luma sabe que sem essa análise não será possível recomendar produtos de investimento adequados. A próxima ação de Luma para garantir que a recomendação de investimento esteja alinhada com os objetivos e a tolerância de Gabriel seria:

Para que uma recomendação de investimento seja adequada (alinhada a objetivos, horizonte, situação financeira e tolerância a risco), a consultora precisa conhecer o perfil do investidor.

Se Gabriel se recusa a realizar a análise, Luma não tem base técnica e ética para indicar produtos (sejam agressivos ou conservadores), pois:

1. Não é possível inferir a tolerância ao risco apenas pela afirmação de que ele “entende do assunto”.
2. Recomendar ações de alto risco “assumindo” apetite elevado é imprudente e pode gerar desenquadramento do investimento.
3. Sugerir investimentos conservadores “por garantia” também pode ser inadequado (pode contrariar objetivos e horizonte, além de não atender a necessidade de retorno).

Assim, a ação correta é orientar e explicar por que o preenchimento do perfil (suitability) é necessário para uma recomendação coerente e responsável.

Alternativa correta: (B).