Rafael, 57 anos, é um cliente que aparece no relatório de concentração de produtos de seu banco com um volume relevante aplicado apenas em produtos de curto prazo, mesmo estando em fase de transição para a aposentadoria. Ao revisar os dados, Ana, gerente de relacionamento responsável por ele, decide organizar a estratégia de atendimento priorizando os temas mais relevantes. Diante dessa situação:

1. Leitura do cenário: Rafael (57 anos) está em transição para a aposentadoria e, segundo o relatório de concentração, mantém volume relevante apenas em produtos de curto prazo.

2. Diagnóstico a partir dos dados: essa concentração em curto prazo normalmente está associada a alta preferência por liquidez e/ou aversão a risco. Para alguém próximo de se aposentar, além de liquidez, costuma ser crítico tratar proteção patrimonial, previsibilidade e adequação ao momento de vida.

3. Estratégia correta de atendimento (priorização de temas): a gerente deve conectar o que o relatório mostra (concentração em curto prazo) com a fase de vida do cliente (pré-aposentadoria), estruturando a conversa em temas-chave como liquidez, proteção patrimonial e objetivos de transição (ex.: reserva, segurança, organização do patrimônio).

4. Por que as outras estão erradas:

• b) é inadequada porque atendimento consultivo não é “vitrine de produtos”; é necessário diagnóstico e priorização conforme perfil e objetivos.
• c) é inadequada porque “maior rentabilidade” não é prioridade automática; deve-se respeitar perfil, horizonte, risco e necessidade de preservação (especialmente perto da aposentadoria).

Conclusão: a melhor priorização é focar em liquidez e proteção patrimonial, alinhando os dados do relatório ao momento de vida do cliente.

Alternativa correta: (a).