92% confiançaRodrigo, analista de tecnologia, decidiu iniciar sua jornada de investimentos após receber uma promoção. Durante a reunião com a especialista em investimentos, relatou que nunca precisou lidar com imprevistos financeiros, pois conta com um bom limite no cartão de crédito e o cheque especial sempre disponível. Ao avaliar esse perfil, a especialista deve:educacao-financeirainvestimentosplanejamento-financeiro
96% confiançaA sigla ESG, em inglês, significa responsabilidade ambiental (‘Environmental responsibility’), responsabilidade social (‘Social responsibility’) e responsabilidade de governança (‘Governance responsibility’). A iniciativa do ESG surgiu em 2004, com o ‘Pacto Global’ da Organização das Nações Unidas, em parceria com o Banco Mundial e outras instituições financeiras. Seu objetivo é fornecer parâmetros de avaliação de desempenho para as responsabilidades ambiental, social e de governança das empresas para servir de subsídios às decisões de investimento. Desta forma, o ESG é um indicador que atesta se as empresas são ou não responsáveis nas áreas ambiental, social e de governança, ou seja, a sigla ESG, desde 2004, refere-se a um conjunto de critérios para avaliar o desempenho de sustentabilidade de uma empresa, considerando o impacto de suas operações no meio ambiente, na sociedade e em sua própria governança. Considerando o trecho sobre o ESG e seus objetivos, assinale a alternativa correta:administracaoesginvestimentos
92% confiançaJosé é seu cliente de longa data e relata que está um pouco frustrado com seus investimentos. Nem tanto por causa da rentabilidade, que tem lhe agradado, mas muito mais porque ele sente que poderia investir em teses mais alinhadas às suas convicções de preservação e uso eficiente de recurso. Ele também gostaria de diminuir a volatilidade da sua carteira quando surgem notícias negativas sobre o Brasil. Dito isso, você responde que:diversificacao-internacionalesgfinancas
95% confiançaLuiza é uma investidora que, há anos, faz aplicações em produtos de investimento variados, mas todos no Brasil. Recentemente, ela foi alocada por sua empresa para atuar em uma filial nos Estados Unidos, e por isso está se preparando para mudar de país. Em uma reunião, sua consultora financeira explica sobre a atenção necessária à alta do dólar nos últimos meses, acrescentando que há a possibilidade de começar a investir no exterior. Luiza, então, diz que tem dúvidas se deveria fazer isso agora ou mais para frente, em uma tentativa de esperar o dólar cair. Além disso, a investidora diz também se preocupar com custos como IOF, que podem penalizar o saldo enviado. Diante desse cenário, a consultora:cambiofinancasinvestimentos
96% confiançaUm profissional de relacionamento está mapeando a carteira de um cliente e percebe que a alocação em renda variável é bem maior do que a compreendida pelo cliente, que considera apenas as ações diretas que ele comprou na bolsa e desconsidera a parcela de previdência com ações, um ETF que replica o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE) e a participação em um negócio próprio. Sobre a avaliação inicial feita pelo cliente você explica:alocacao-de-ativosfinancasinvestimentos
92% confiançaJosé é um investidor experiente que está próximo da sua aposentadoria. Então, ele decide mudar o seu perfil de alocação, passando a priorizar maior segurança e previsibilidade no retorno dos seus investimentos. Ele informa à sua consultora que sua prioridade a partir de agora é preservar o capital, mas que gostaria de ter retornos ainda atrativos, dada a expectativa de um juro mais alto. Com base nesse cenário, a recomendação mais alinhada ao perfil e objetivos de José é:financasinvestimentosperfil-do-investidor
92% confiançaRodrigo tem 40 anos, é gerente de projetos, pretende se aposentar aos 65 e foi classificado com perfil moderado. Ele já possui R$ 180 mil em previdência privada, alocados exclusivamente, embora sinta-se desconfortável com grandes oscilações. Durante atendimento com o especialista, surgiu a dúvida sobre como adaptar sua carteira ao perfil. Considerando o perfil de Rodrigo e sua tolerância ao risco, uma estratégia de alocação mais alinhada seria:financasinvestimentosperfil-de-risco
96% confiançaApós conversar com sua gerente sobre a importância de investir uma parte do patrimônio no exterior, Fernanda tem interesse em diversificar, mas acha complicado escolher ações individuais fora do Brasil. Ela pergunta se existe uma forma prática de investir sem precisar escolher empresa por empresa. A gerente aproveita para explicar que:etfsfinancasfundos-de-investimento
92% confiançaRafael sempre investiu em Tesouro Selic e CDBs. A convite de uma amiga, ela participou de um evento para investidores, sobre o mercado internacional e descobriu a renda fixa no exterior como uma possibilidade. Nas palestras, ele ouviu falar sobre títulos do Tesouro americano e perguntou a você, profissional certificado, se não é muito arriscado investir fora, já que “o dólar varia muito”. Você explica a dinâmica da renda fixa internacional e, ao comparar com o mercado brasileiro:cambiofinancasinvestimentos
96% confiançaPaula é cliente de um banco há anos, tem um perfil conservador e concentra seus investimentos em renda fixa local. Durante uma reunião com sua gerente, ela comenta sobre a alta nos preços de eletrônicos e viagens internacionais e comenta sobre amigos que vem investindo em moeda estrangeira. Ela pergunta se faz sentido olhar para investimentos fora do Brasil, mesmo sem planos de morar fora, algo que, na visão da investidora, “não faz sentido”. A gerente considera o contexto e explica que diversificar internacionalmente pode ajudar a:diversificacao-internacionalfinancasinvestimentos
96% confiançaPatrícia tem 33 anos, é funcionária pública e pretende se aposentar daqui a 25 anos. Após uma conversa com seu gerente, foi classificada com perfil conservador, demonstrando baixa tolerância à volatilidade e preferência por investimentos mais previsíveis. Ela deseja aplicar em um plano de previdência privada para acumulação de longo prazo, com liquidez futura para complementar sua aposentadoria. Considerando o perfil de Patrícia e seus objetivos, o gerente sugere:financasinvestimentosprevidencia-privada
90% confiançaO PRI foi uma iniciativa lançada oficialmente em 2006, na Bolsa de Valores de Nova Iorque. Por que os Princípios para o Investimento Responsável (PRI) são tão relevantes?asg-esgfinancasinvestimentos
92% confiançaEm sua última reunião, o Copom reduziu a taxa Selic para o patamar de 8,0% ao ano. Alguns dias após essa decisão, o banco enviou uma mensagem aos clientes informando que os financiamentos imobiliários tendem a diminuir. Outra informação relevante enviada foi um gráfico mostrando a queda na captação de recursos na poupança. A instituição acredita que a melhor indicação aos clientes nesse cenário é:economiainvestimentospolitica-monetaria
94% confiançaConforme Botelho (2015) é fundamental que o empreendedor conheça os grupos de investidores anjo (Angel) bem como os segmentos que procuram investir e os valores investidos. Considerando essa afirmação, avalie as alternativas: I. O termo anjo vem do inglês angel é utilizado porque, além do dinheiro investido, também há o aconselhamento para o crescimento do negócio e a apresentação para a rede de contatos. II. O investidor não pode estar sozinho, ou seja, faz-se obrigatória a formação de pequenos grupos para investir e minimizar o risco de perda, ao passo que dividem os valores investidos na empresa. III. Os anjos investem quando os negócios já estão em andamento, ou seja, com dois ou três anos de vida. A respeito dessas afirmativas, assinale a opção CORRETA.administracaoempreendedorismoinvestidor-anjo
86% confiançaFernanda, uma investidora de perfil arrojado, acabou de receber a última amortização de um fundo fechado que possuía. Ela, então, decide procurar sua gerente de investimentos Mariana para fazer uma nova aplicação. A investidora tem preferência por investimentos que sejam vantajosos do ponto de vista fiscal e deseja que os recursos sejam investidos em fundos que buscam o CDI e a proteção contra a inflação, sendo que ela pretende manter o investimento por 4 anos com resgates anuais para o pagamento anual da faculdade dos filhos. Fernanda fala para Mariana que gostou de quatro produtos na plataforma da sua instituição financeira. 1. FI Aberto XT Debêntures Incentivadas IPCA 2. FI Fechado MZ Ações 3. FI Aberto HV Infra CDI 4. FI Fechado LY Debêntures Isentas CDI. Mariana, como já conhece a sua cliente, responde assertivamente para ela:fundos-de-investimentoinvestimentosrenda-fixa
88% confiançaConforme Botelho (2015) é fundamental que o empreendedor conheça os grupos de investidores anjo (Angel) bem como os segmentos que procuram investir e os valores investidos. Considerando essa afirmação, avalie as alternativas: I. O termo anjo vem do inglês angel é utilizado porque, além do dinheiro investido, também há o aconselhamento para o crescimento do negócio e a apresentação para a rede de contatos. II. O investidor não pode estar sozinho, ou seja, faz-se obrigatória a formação de pequenos grupos para investir e minimizar o risco de perda, ao passo que dividem os valores investidos na empresa. III. Os anjos investem quando os negócios já estão em andamento, ou seja, com dois ou três anos de vida. A respeito dessas afirmativas, assinale a opção CORRETA.administracaoempreendedorismofinancas
86% confiançaEnzo é especialista em investimentos e é procurado por Pedro, um investidor que gerencia a própria carteira de ações. Após sofrer diversas perdas, Pedro solicita à Enzo orientações para melhorar sua gestão. Atualmente, a carteira de Pedro é composta pelos seguintes ativos: - Ação A: 480 ações compradas a R$ 50,00 cada. - Ação B: 300 ações compradas a R$ 120,00 cada. - Ação C: 200 ações compradas a R$ 200,00 cada. O investidor gostaria de manter a alocação tática para essa carteira, que totaliza R$ 100 mil em ativos. Enzo, então, calcula o VaR para a carteira, de R$ 4,606 mil de perda máxima esperada em um único dia, com nível de confiança de 95%. Com essas informações, o especialista em investimentos sugere a Pedro que programe ordens de stop loss no Home Broker, que devem ser:financasgestao-de-riscoinvestimentos
92% confiançaAo formular uma estratégia de planejamento de longo prazo, Ana buscar explicar a seu cliente sobre o investimento em fundos, tanto por meio de feeder funds, quanto pela aplicação diretamente no mercado exterior. Ela diz que, mesmo aplicando em um feeder fund via plataforma brasileira, parte dos rendimentos acumulados sofre uma antecipação periódica de imposto, reduzindo o efeito dos juros compostos. Essa antecipação ocorre porque:financasfundos-de-investimentoinvestimentos
92% confiançaMarílio é um profissional certificado, especialista em investimentos, que está atendendo um cliente que busca diversificar seus investimentos no exterior. O cliente aplicou em um fundo internacional via feeder fund, operando em reais e com movimentação através da instituição financeira brasileira. Ao comparar com um fundo similar no exterior, percebe que a taxa de administração é bem maior. Ele questiona Marílio, que explica que:financasfundos-de-investimentoinvestimentos
86% confiançaAndré, um profissional certificado, compara duas alternativas para seu cliente que deseja investir parte do seu patrimônio no mercado internacional. Sua intenção é investir em fundos globais diretamente, por meio de uma instituição internacional ou através de um feeder fund brasileiro. Na análise, são sugeridos aspectos como custos, operacionalidade e efeito de capitalização de longo prazo. André explica ao cliente que:financasfundos-de-investimentoinvestimentos
95% confiançaOs empreendedores que buscam crescer e se desenvolver deve buscar apoio ao negócio como: incubadoras, aceleradoras, empresas juniores, anjos e financiamento coletivo. Sendo assim, analise a opção CORRETA que corresponde a respectiva forma de apoio:empreendedorismogestaoinovacao