É correto afirmar que, a etapa da colocação na lavagem de dinheiro consiste em:
Questão
É correto afirmar que, a etapa da colocação na lavagem de dinheiro consiste em:
Alternativas
A) Transferir recursos ilícitos para paraísos fiscais.
B) Misturar recursos lícitos e ilícitos para justificar movimentações.
C) Injetar o dinheiro de origem criminosa no sistema financeiro formal.
D) Converter dinheiro em bens móveis de alto valor.
E) Investir os recursos em empresas legítimas.
Explicação
Na lavagem de dinheiro, costuma-se dividir o processo em três etapas clássicas:
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Colocação (placement): é a fase inicial, em que o agente introduz/injeta o dinheiro de origem ilícita (geralmente em espécie) no sistema financeiro formal ou na economia formal, por exemplo por meio de depósitos fracionados, compra de instrumentos financeiros, uso de empresas que movimentam muito dinheiro etc.
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Ocultação/dissimulação (layering): consiste em realizar várias operações (transferências, remessas, interposição de contas/empresas, paraísos fiscais) para dificultar o rastreamento da origem dos valores.
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Integração (integration): quando os recursos já “lavados” retornam ao beneficiário com aparência lícita, como investimentos, aquisição de bens, participação em empresas etc.
Comparando com as alternativas, a descrição que corresponde exatamente à colocação é a de injetar o dinheiro criminoso no sistema financeiro formal.
Alternativa correta: (C).