92% confiançaLaura já entendeu a importância da diversificação internacional e tem cerca de 20% do seu patrimônio nos Estados Unidos. Por gostar do setor de luxo, Laura decidiu investir em empresas como LVMH, Hermès e Ferrari. Ao perceber que essas companhias não estão listadas nos EUA, questionou seu especialista em investimentos se precisaria abrir uma conta em uma corretora na Europa para acessá-las. O especialista deve recomendar que:diversificacao-internacionalfinancasinvestimentos
90% confiançaCaso você fosse o especialista ou a especialista, explicaria que:diversificacao-internacionalfinancasinvestimentos
90% confiançaDiante desse cenário, a especialista Vanessa deve esclarecer que:financasinvestimentos-internacionaisrenda-fixa
92% confiançaRenato e Márcia são casados e montaram uma carteira para custear a faculdade de seus dois filhos (de 10 e 12 anos) e formar uma reserva para emergências médicas. Profissionais autônomos, eles têm patrimônio de R$ 500 mil (60% renda variável e 40% renda fixa, com metade disto em crédito privado), e estão preocupados com a recente queda das ações e FIIs. Como precisarão utilizar parte do recurso em 5 anos, para a faculdade do filho, a melhor indicação adequada de rebalanceamento para reduzir riscos e garantir liquidez seria:alocacao-de-ativosfinancasgestao-de-risco
92% confiançaEm um atendimento, a investidora Patrícia compartilha com o seu gerente Roberto que passou a fazer apostas em uma plataforma online de bets esportivas. Ela diz que, apesar da frustração com perdas recentes, “é só uma forma diferente de diversificar” e que gosta da “adrenalina”, da “emoção boa”. Roberto percebe que ela inclusive já aposta parte do valor que antes destinava a um fundo de previdência. Diante da situação descrita, Roberto adverte Patrícia dizendo quefinancasfinancas-comportamentaisvieses-cognitivos
92% confiançaProvedores de dados ESG podem fornecer uma série de informações, produtos e serviços aos investidores. O crescimento desse mercado nos indica que muitos desses provedores têm-se qualificado cada vez mais e oferecem uma gama de serviços. Ariela é a Gerente de Vendas do provedor de dados ESG GreenMetrics e irá apresentar os serviços ao CEO da Capital Natural. A alternativa que representa o portfólio de serviços da GreenMetrics mais adequado às necessidades do CEO da Capital Natural seria:dados-e-ratings-esgesgfinancas
93% confiançaA companhia Raízes Saudáveis é uma empresa de alimentação saudável, listada na bolsa de valores. A empresa recebeu as notas de seu desempenho ESG avaliado por duas agências diferentes. As notas foram discrepantes entre si, uma das agências atribuiu nota máxima e a outra atribui uma nota que não foi a mínima, mas considerou a companhias entre as suas “worst performers” (entre os piores desempenhos). A falta de correlação dos resultados de análise de companhias dos diversos provedores é uma constatação e um desafio tanto para as empresas quanto para os investidores. A alternativa que expressa melhor esses desafios seria:esgfinancasrisco-e-investimentos
92% confiançaA empresa de equipamentos industriais Serra Azul está interessada em fomentar soluções e tecnologias para contribuir no combate ao aquecimento global. Para isso, a empresa irá alocar parte dos seus recursos no Fundo de Impacto SuperClima. O fundo irá investir primordialmente em companhias de tecnologia de redução de emissão de gases de efeito estufa. Entre as diferentes abordagens de investimentos, a mais adequada para o fundo proposto é aquela:esg-e-investimento-de-impactofinancasinvestimentos
92% confiançaO CEO da Gestora Capital Natural foi contratado recentemente e não possui experiência na integração dos fatores ESG na análise de investimentos. Como a gestora tem como meta aplicar processos de integração ESG a todos os seus fundos, o CEO identificou alguns desafios para cumprir essa meta. A alternativa que mais se aplica aos desafios encontrados pelo CEO na preparação do seu plano de ação é:esgfinancasgestao-de-fundos
92% confiançaAs alternativas de fundos mais alinhadas ao investimento sustentável seriam:esgasgfinancasinvestimentos
93% confiançaA companhia Raízes Saudáveis é uma empresa de alimentação saudável, listada na bolsa de valores. A empresa recebeu as notas de seu desempenho ESG avaliadas por duas agências diferentes. As notas foram discrepantes: uma das agências atribuiu nota máxima e a outra atribuiu uma nota que não foi a mínima, mas considerou a companhia entre as suas “worst performers” (entre os piores desempenhos). A falta de correlação dos resultados de análise de companhias dos diversos provedores é uma constatação e um desafio tanto para as empresas quanto para os investidores. A alternativa que expressa melhor esses desafios seria:esgfinancasinvestimentos
78% confiançaO perfil do portfólio sugerido mais adequado ao cliente deve ser aquele que o:esgsustentabilidadefinancasinvestimentos
93% confiançaJuliano é analista ESG da Gestora Capital Natural e está definindo o processo de integração dos aspectos ESG na análise de investimentos. A avaliação de materialidade dos fatores ESG é etapa fundamental no processo de integração. Juliano deve definir os fatores materiais para as companhias e setores nos quais tem investimentos porque:esgfinancasinvestimentos
86% confiançaBruna é inventariante do espólio do seu pai e busca orientação para a divisão dos investimentos que ele deixou: ações, FIIs, títulos Selic, CDBs e LCI/LCA. Os herdeiros são ela (25%), seu irmão (25%) e sua mãe (50%). Bruna quer construir sua própria carteira, o irmão prefere receber em dinheiro, enquanto a mãe deseja obter renda passiva. Bruna pergunta se é necessário vender todos os ativos ou se há outra forma mais eficiente, evitando custos. Você, então, recomenda:financasinvestimentosplanejamento-sucessorio
95% confiançaFábio é um especialista em investimentos que está atento aos movimentos recentes do Banco Central do Brasil, especialmente à possível mudança na política monetária devido aos recentes comunicados do Copom sinalizando um aumento gradual da taxa Selic para conter a inflação crescente. Ele decide comunicar seus clientes sobre essa mudança, sugerindo ajustes nas carteiras para aproveitar esse cenário. Nesse contexto, Fábio deve orientar seus clientes a:financasinvestimentospolitica-monetaria
92% confiançaRenato e Márcia são casados e montaram uma carteira para custear a faculdade de seus dois filhos (de 10 e 12 anos) e formar uma reserva para emergências médicas. Profissionais autônomos, eles têm patrimônio de R$ 500 mil (60% renda variável e 40% renda fixa, com metade disto em crédito privado), e estão preocupados com a recente queda das ações e FIIs. Como precisarão utilizar parte do recurso em 5 anos, para a faculdade do filho, a melhor indicação adequada de rebalanceamento para reduzir riscos e garantir liquidez seria:alocacao-de-ativosfinancasgestao-de-risco
88% confiançaCom base no caso descrito, qual das alternativas abaixo é a melhor orientação para Roberta sugerir a Cláudio?financasfluxo-de-caixagestao-de-custos
86% confiançaCom base na política da instituição e no perfil de risco, o profissional que avalia a operação e orienta Vinícius a:analise-de-riscocreditofinancas
96% confiançaBruno e Carla desejam financiar um imóvel de R$ 540.000,00 no Banco Solidez, com entrada de R$ 90.000,00 e prazo de 30 anos. Durante o atendimento, receberam duas propostas: uma pelo sistema Price, com parcelas fixas de R$ 3.300,00, e outra pela tabela SAC, com parcelas iniciais de R$ 4.200,00 que diminuem ao longo do tempo. Ao analisar as condições, o casal informou que está disposto a assumir parcelas mais altas no início caso isso contribua para reduzir o custo total do financiamento. Diante dessa situação, eles perguntaram para você, profissional certificado Anbima, qual característica diferencia as duas propostas.financasfinanciamento-imobiliariosistemas-de-amortizacao
96% confiançaAo revisar as informações de clientes no CRM, você identifica um grupo de pessoas com patrimônio relevante, mas que não possuem nenhum tipo de seguro contratado com a sua instituição. Durante uma reunião, um desses clientes afirma que nunca achou necessária a contratação desse tipo de produto, pois tem investimentos suficientes para qualquer emergência. Considerando o conceito de gestão de risco, você:financasgestao-de-riscosplanejamento-financeiro
92% confiançaJoão atua no relacionamento com clientes de uma instituição financeira e realiza uma reunião de acompanhamento com Júlia, cliente de longa data. Durante a conversa, ele apresenta algumas alternativas alinhadas aos objetivos já mapeados anteriormente. Antes de avançar, porém, Júlia comenta que tem visto reportagens, vídeos e publicações em redes sociais questionando se profissionais do mercado financeiro realmente priorizam os interesses dos clientes ou se acabam influenciados por metas comerciais e formas de remuneração. Ela afirma compreender que existem regras e códigos de conduta, mas gostaria de entender como pode confiar que as orientações recebidas estão adequadas às suas necessidades. Diante dessa situação, João deveria:conflito-de-interessesetica-e-condutafinancas