Questões de Finanças

Explore questões resolvidas de Finanças. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

92% confiança
Fernanda tem duas mil ações da empresa LEAO34 e, com o papel próximo de R$ 36,00, ela deseja gerar renda extra, mas sem abrir mão de seu patrimônio. Seu especialista em investimentos sugeriu uma operação com opções, chamada lançamento coberto. A estratégia recomendada para Fernanda consiste em:
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92% confiança
Em 2022, o mercado de renda fixa enfrentou uma grande crise, por conta da quebra de um grande banco mundial, causando uma súbita elevação da Taxa Selic, que passou de 5,25% a.a. para 13% a.a. Além disso, foi um ano em que a inflação extrapolou a meta estabelecida. Nesse cenário de incerteza, muitos investidores solicitaram resgates simultaneamente do fundo WQ. O fundo não tinha caixa para honrar os resgates. Foi necessário vender ativos e o fundo estava muito concentrado em títulos pré-fixados, que tendem a sofrer mais em tempos de abertura da Taxa Selic e inflação, não sendo possível vendê-los a um preço justo, gerando prejuízos. A partir do cenário desafiador que impactou os fundos como o WQ, a equipe de relação com investidores decide escrever uma carta para todos os cotistas explicando que eles foram afetados pelo:
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92% confiança
Em março de 2023, o fundo de investimento WOW enfrentou um cenário econômico desafiador com a alta volatilidade no mercado financeiro causada por tensões geopolíticas e mudanças inesperadas nas políticas monetárias globais. Tácio, gestor do fundo, estava preocupado com os impactos dessas flutuações no desempenho da carteira e na exposição ao risco. Para tomar decisões embasadas, ele utilizou várias ferramentas de mensuração, análise e gestão de riscos. Durante as mensurações, percebeu que a perda potencial máxima da carteira do fundo estava quase 17% abaixo do que de fato ocorreu, algo que levantou preocupação. Ele decide, então, falar com o seu time de risco e solicita que...
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90% confiança
Sobre a avaliação inicial feita pelo cliente, você explica:
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97% confiança
Júlia, especialista de investimentos, atende Rodrigo, que está animado após assistir a um vídeo sobre uma ação que “não para de subir”. Mesmo sem reserva de emergência, ele quer vender parte de seus fundos conservadores para investir nessa ação. Júlia percebe o impulso momentâneo e sugere que ele espere 24 horas antes de decidir. A conduta dela representa:
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93% confiança
Luiza é uma investidora que, há anos, faz aplicações em produtos de investimento variados, mas todos no Brasil. Recentemente, ela foi alocada por sua empresa para atuar em uma filial nos Estados Unidos, e por isso está se preparando para mudar de país. Em uma reunião, sua consultora financeira explica sobre a atenção necessária à alta do dólar nos últimos meses, acrescentando que há a possibilidade de começar a investir no exterior. Luiza, então, diz que tem dúvidas se deveria fazer isso agora ou mais para frente, em uma tentativa de esperar o dólar cair. Além disso, a investidora diz também se preocupar com custos como IOF, que podem penalizar o saldo enviado. Diante desse cenário, a consultora:
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86% confiança
Bruna é inventariante do espólio do seu pai. Os herdeiros são ela (25%), seu irmão (25%) e sua mãe (50%). Bruna quer construir sua própria carteira, o irmão prefere receber em dinheiro, enquanto a mãe deseja obter renda passiva. Bruna pergunta se é necessário vender todos os ativos ou se há outra forma mais eficiente, evitando custos. Qual recomendação você faria?
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88% confiança
Pedro é um atleta profissional e planeja se aposentar em 5 anos para assumir uma nova carreira. Atualmente, ele recebe R$ 200 mil mensais e almeja aportar R$ 40 mil mensais em sua carteira de investimentos. Hoje ela é de R$ 1 milhão, sendo: 20% em poupança e 80% em CDBs. Seu desejo é acumular R$ 4 milhões para sua transição de área, quando precisará consumir parte desse capital até se relocar no mercado. Como especialista em investimentos, é correto orientar Pedro a:
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92% confiança
Para minimizar os impactos tributários, a especialista recomenda:
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86% confiança
Qual título Lourdes deve resgatar para rebalancear a carteira, com menor impacto tributário e maior proteção, considerando a sua situação atual?
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95% confiança
Sônia, gerente de relacionamento, atende Anderson, 61 anos, que nunca investiu. Ele sempre deixou o dinheiro na poupança e diz que “já passou da idade de aprender”. Ela percebe que a resistência está ligada à falta de familiaridade e ao viés do status quo. Para apoiá-lo, apresenta opções conservadoras, como o Tesouro Selic, mostrando que é possível começar com pouco e segurança. Essa abordagem é importante porque:
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96% confiança
Júlia, especialista em investimentos, atende Rodrigo, que está animado após assistir a um vídeo sobre uma ação que “não para de subir”. Mesmo sem reserva de emergência, ele quer vender parte de seus fundos conservadores para investir nessa ação. Júlia percebe o impulso momentâneo e sugere que ele espere 24 horas antes de decidir. A conduta dela representa:
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92% confiança
No começo da reunião, Letícia:
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92% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através de um plano de previdência complementar, colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo; porém está em dúvida entre PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
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92% confiança
Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário por meio de um plano de previdência complementar, colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele teve renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e declara o imposto de renda pelo modelo completo. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
financas imposto-de-renda planejamento-tributario
92% confiança
Carlos Daniel decidiu realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:
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86% confiança
Amanda tem 35 anos e decidiu fazer um plano de previdência complementar VGBL, colocando sua sobrinha Ana Paula como única beneficiária e aportou 1 milhão de reais nesse plano, o patrimônio total de Amanda está em torno de 2 milhões de reais, Amanda é casada e tem 3 filhos. Infelizmente um tempo depois Amanda veio a falecer, e seus herdeiros legais lhe questionaram como profissional do mercado financeiro quanto ao planejamento sucessório através da previdência privada no regime aberto, qual das alternativas seria aplicável?
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78% confiança
Um colega de trabalho lhe procura dizendo que ouviu a seguinte frase de um amigo: “A previdência privada aberta permite um planejamento sucessório 100% isento de tributos”. Essa afirmação é:
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90% confiança
Rochelle tem 60 anos de idade, contribuiu para sua previdência complementar pelos últimos 30 anos e acredita que agora é hora certa para começar a usufruir do valor acumulado que hoje está totalizando R$ 1.000.000,00. Quais são as possibilidades para Rochelle ao parar de contribuir e começar a utilizar sua reserva?
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88% confiança
Com base na resposta do gerente, qual das afirmações a seguir está correta sobre a proteção/garantia dos US$ 30 mil trazidos do exterior e mantidos em conta corrente no Brasil?
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86% confiança
Claudia está planejamento investir no exterior por meio de uma conta internacional. Ela ouviu de uma amiga que esta opção ajuda a reduzir os riscos financeiros, porém ela ficou com dúvidas. Procurou seu gerente, que forneceu todas as informações e alertou sobre os riscos que ela poderá encontrar ao acessar essa forma de diversificação. De acordo com que estudamos nesta trilha, Claudia deveria ouvir de seu gerente que:
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