Questões de previdência privada (PGBL e VGBL)

Temas desta trilha

• PGBL x VGBL
• Tabela regressiva e progressiva
• Benefício fiscal de 12%
• Portabilidade
• ITCMD e sucessão
• Tábua atuarial

• 92% confiança

  O seu cliente lhe questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal, você o informa que o diferimento fiscal ocorre:

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• 92% confiança

  Nesse dilema, como a jovem pode se preparar melhor para o que virá?

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• 93% confiança

  Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário por meio de um plano de previdência complementar, colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

  financasimposto-de-rendaplanejamento-tributario
• 86% confiança

  Alguns estados têm exigido a cobrança do imposto sobre o valor da reserva do VGBL e do PGBL, mas os pareceres dos tribunais superiores têm sido favoráveis ao?

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• 94% confiança

  Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo. Sobre qual é o melhor tipo de plano para o seu perfil — PGBL ou VGBL? Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

  financasimposto-de-rendaplanejamento-financeiro
• 93% confiança

  Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo; por isso está em dúvida sobre qual é o melhor tipo de plano para o seu perfil: PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

  financasimposto-de-rendaplanejamento-previdenciario
• 92% confiança

  Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui uma renda anual de R$ 150.000,00 anual como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo, porém está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil se PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

  financasimposto-de-rendaprevidencia-privada
• 86% confiança

  Nesse dilema, como a jovem pode se preparar melhor para o que virá? Entre tantas alternativas depender somente do Regime Geral de Previdência Social (RGPS) o famoso INSS pode não ser o suficiente, pensando nisso outra forma de planejar sua aposentadoria tranquila pode ser:

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• 95% confiança

  Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possui uma renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo. Está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil: PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

  financasimposto-de-rendaprevidencia-privada
• 96% confiança

  O diferimento fiscal é a possibilidade de adiar o pagamento de um imposto sob certas condições, como no caso do PGBL, que permite deduzir parte da renda tributável anual, ou no caso do PGBL e do VGBL, cujos fundos previdenciários não sofrem a incidência do come-cotas. O seu cliente lhe questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal. Você o informa que o diferimento fiscal ocorre:

  financasimposto-de-rendapgbl
• 92% confiança

  Considerando que Carlos Daniel busca um benefício fiscal para pagar menos imposto de renda e faz a declaração pelo modelo completo, assinale a alternativa correta:

  financasimposto-de-rendaprevidencia-privada
• 86% confiança

  Considerando a evolução da regulamentação e dos produtos de aposentadoria complementar descrita, qual das afirmações a seguir é correta sobre a alocação de ativos atual desses produtos?

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• 92% confiança

  O seu cliente questiona sobre o PGBL e qual seria o limite do benefício fiscal. Você informa que o diferimento fiscal ocorre:

  financasimposto-de-rendaplanejamento-tributario
• 90% confiança

  Nesse dilema, como a jovem pode se preparar melhor para o que virá? Entre tantas alternativas, depender somente do Regime Geral de Previdência Social (RGPS), o famoso INSS, pode não ser suficiente; pensando nisso, outra forma de planejar sua aposentadoria tranquila pode ser?

  aposentadoriaeducacao-financeiraprevidencia
• 95% confiança

  Renato é advogado, tem 46 anos, renda mensal de R$ 25 mil e contribui para um plano VGBL como parte de sua estratégia de aposentadoria, pretendendo deixar os recursos aplicados por pelo menos 15 anos. Durante uma conversa com um especialista, surgiu a dúvida sobre qual regime de tributação escolher: progressivo ou regressivo. O especialista o aconselhou a manter no regime progressivo, porque:

  financasimposto-de-rendaprevidencia-privada
• 92% confiança

  Rodrigo tem 40 anos, é gerente de projetos, pretende se aposentar aos 65 e foi classificado com perfil moderado. Ele já possui R$ 180 mil em previdência privada, alocados exclusivamente, embora sinta-se desconfortável com grandes oscilações. Durante atendimento com o especialista, surgiu a dúvida sobre como adaptar sua carteira ao perfil. Considerando o perfil de Rodrigo e sua tolerância ao risco, uma estratégia de alocação mais alinhada seria:

  financasinvestimentosperfil-de-risco
• 95% confiança

  Marcos tem 53 anos, e acumulou R$ 650 mil em um plano VGBL com regime regressivo. Inicialmente com perfil arrojado, alocou 80% do capital em fundos de ações e 20% em multimercado. Recentemente, após uma reavaliação de objetivos, passou a desejar menor exposição à volatilidade, já que pretende começar a se preparar para a fase de recebimento de renda. Durante uma reunião com seu gerente, o ajuste proposto para a carteira de Marcos foi:

  alocacao-de-ativosfinancasprevidencia-privada
• 93% confiança

  Ana Clara tem 36 anos, é analista financeira e possui um plano VGBL há 5 anos. Recentemente, passou a investir mais ativamente e acumulou mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras, além de ter obtido uma certificação de especialista em investimentos. Seu gerente mencionou que ela passou a ser considerada uma Investidora Qualificada e, por isso, teria acesso a fundos de previdência com estratégias mais sofisticadas. Ele disse que ela passou a ter acesso a fundos que:

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• 95% confiança

  Bruno tem 37 anos, é engenheiro e iniciou um plano VGBL com regime regressivo em 2020. Desde então, realiza aportes mensais de R$ 1.000. Em uma reunião de planejamento, perguntou à gerente se, ao completar 10 anos de plano, poderá resgatar todo o saldo com alíquota de 10% de imposto. Ele acredita que o tempo conta a partir da data de contratação, independentemente de quando os aportes foram realizados. Com base nas regras do regime regressivo, a alíquota de IR:

  financasimposto-de-rendaprevidencia-privada
• 96% confiança

  Patrícia tem 33 anos, é funcionária pública e pretende se aposentar daqui a 25 anos. Após uma conversa com seu gerente, foi classificada com perfil conservador, demonstrando baixa tolerância à volatilidade e preferência por investimentos mais previsíveis. Ela deseja aplicar em um plano de previdência privada para acumulação de longo prazo, com liquidez futura para complementar sua aposentadoria. Considerando o perfil de Patrícia e seus objetivos, o gerente sugere:

  financasinvestimentosprevidencia-privada
• 95% confiança

  Carlos Daniel decide realizar um planejamento tributário através do plano de previdência complementar colocando sua filha recém-nascida como beneficiária. Ele possuía uma renda anual de R$ 150.000,00 como professor universitário CLT e faz a declaração de imposto de renda pelo modelo completo, porém está em dúvida sobre qual o melhor tipo de plano para o seu perfil se PGBL ou VGBL. Como profissional do mercado financeiro, você explica que o melhor é:

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