Questões de CPA-10 resolvidas

O que cai na prova

• Sistema Financeiro Nacional
• Ética e regulação
• Prevenção à lavagem de dinheiro
• Suitability
• Produtos de renda fixa
• Noções de economia

• 92% confiança

  Você é gerente de um grande banco e atende o segmento “private”, voltado para aqueles que possuem patrimônio acima de R$ 5 milhões. Insatisfeito com o resultado de seu portfólio, um cliente marca uma reunião e solicita investir cerca de um terço de seu patrimônio em fundos voltados para o investimento em criptoativos e investimentos no exterior, seguindo a indicação de um influencer no Instagram. Diante desse pedido, você:

  etica-e-conduta-profissionalmercado-financeirosuitability-perfil-do-investidor
• 88% confiança

  Pedro é um atleta profissional e planeja se aposentar em 5 anos para assumir uma nova carreira. Atualmente, ele recebe R$ 200 mil mensais e almeja aportar R$ 40 mil mensais em sua carteira de investimentos. Hoje ela é de R$ 1 milhão, sendo: 20% em poupança e 80% em CDBs. Seu desejo é acumular R$ 4 milhões para sua transição de área, quando precisará consumir parte desse capital até se relocar no mercado. Como especialista em investimentos, é correto orientar Pedro a:

  financasinvestimentosplanejamento-financeiro
• 86% confiança

  Qual título Lourdes deve resgatar para rebalancear a carteira, com menor impacto tributário e maior proteção, considerando a sua situação atual?

  financasinvestimentosrebalanceamento-de-carteira
• 95% confiança

  Sônia, gerente de relacionamento, atende Anderson, 61 anos, que nunca investiu. Ele sempre deixou o dinheiro na poupança e diz que “já passou da idade de aprender”. Ela percebe que a resistência está ligada à falta de familiaridade e ao viés do status quo. Para apoiá-lo, apresenta opções conservadoras, como o Tesouro Selic, mostrando que é possível começar com pouco e segurança. Essa abordagem é importante porque:

  educacao-financeirafinancasfinancas-comportamentais
• 92% confiança

  Maria é cliente do Banco ABC há mais de 10 anos, onde mantinha uma conta poupança que foi convertida em conta corrente. Após dois anos, passou a enviar recursos a um terceiro nos Estados Unidos, totalizando R$ 300.000,00 e, por conta disso, solicitou à instituição agilidade na operação de câmbio. O gerente, Carlos, pediu documentos adicionais e informações sobre a finalidade do envio. Dessa forma, podemos dizer que ele:

  cambiocompliancekyc
• 90% confiança

  A conduta do gerente foi:

  conhecimentos-bancariospoupancaprodutos-bancarios
• 86% confiança

  Bruna é inventariante do espólio do seu pai. Os herdeiros são ela (25%), seu irmão (25%) e sua mãe (50%). Bruna quer construir sua própria carteira, o irmão prefere receber em dinheiro, enquanto a mãe deseja obter renda passiva. Bruna pergunta se é necessário vender todos os ativos para dividir os investimentos (ações, FIIs, títulos Selic, CDBs e LCI/LCA) ou se há outra forma mais eficiente, evitando custos. Qual recomendação você daria?

  financasinventario-e-partilhainvestimentos
• 96% confiança

  Este autor discordava dos economistas clássicos e neoclássicos que achavam que a taxa de juros produz um equilíbrio automático entre o total de poupanças que as empresas desejam para os novos investimentos e a quantidade de poupanças fornecida. A taxa de juros, dizia ele, pode ser uma recompensa para a abstinência nem uma recompensa para a espera. Este autor é: Assinale a alternativa correta:

  economiakeynesianismomacroeconomia
• 96% confiança

  No planejamento do manejo de pragas agrícolas, é essencial compreender o ciclo de vida dos insetos, pois diferentes estágios apresentam distintas vulnerabilidades e causam diferentes níveis de dano às culturas. Em lavouras de milho e soja, por exemplo, muitas pragas pertencem à ordem Lepidoptera, apresentando metamorfose completa (holometabolia), com fases de ovo, larva, pupa e adulto. Nesse contexto, a fase larval é frequentemente responsável pelos maiores danos econômicos, uma vez que está associada à alimentação ativa e intensa. Durante este estágio, insetos como a lagarta-do-cartucho (Spodoptera frugiperda) podem consumir grandes quantidades de tecido vegetal, afetando diretamente o rendimento da cultura. Por outro lado, as fases de pupa e adulto podem estar mais relacionadas à dispersão e reprodução da população. A compreensão desse ciclo permite ao engenheiro agrônomo selecionar estratégias mais eficazes de controle, direcionando medidas para os momentos mais críticos. Além disso, o conhecimento sobre o número de gerações por ano (voltinismo) e a sincronização do ciclo com fatores ambientais, como temperatura e disponibilidade de alimento, possibilita a previsão de surtos populacionais e a implementação antecipada de medidas de manejo. O crescimento descontínuo dos insetos, associado à muda (ecdise), também influencia a dinâmica populacional, pois regula o desenvolvimento e a capacidade de adaptação das espécies a diferentes ambientes agrícolas. No manejo de pragas agrícolas, a compreensão do ciclo de vida dos insetos é importante porque

  ciclo-de-vida-dos-insetosentomologia-agricolamanejo-integrado-de-pragas-mip
• 86% confiança

  Nessa situação, a atitude da assessoria com Jessica foi:

  etica-e-conduta-profissionalfinancasmercado-de-capitais
• 95% confiança

  Ronicleison, um gerente pessoa jurídica, certificado pela ANBIMA, estava prospectando um novo cliente, João, um empresário do ramo de joias e pedras preciosas. Durante o processo de cadastramento, João forneceu todas as informações necessárias e foi classificado como risco médio para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (LD/FT). No entanto, o gerente estava muito ocupado em suas demandas de atendimento ao cliente na agência e não fez a visita ao estabelecimento de João. Passados alguns meses, ele leu nos jornais que João teve seu nome associado a notícias de corrupção envolvendo sua empresa. Diante desse acontecimento e em linha com as exigências regulatórias de PLD/FT, Ronicleison deve:

  cadastro-e-monitoramento-de-clientescertificacao-anbimacompliance
• 92% confiança

  Com mais de uma década de experiência como especialista em investimentos, Jeane recentemente se juntou ao escritório de investimentos ZETAX como assessora. Ela iniciou o processo de formação de sua carteira de clientes, contatando seus clientes anteriores para informá-los sobre sua nova posição no escritório ZETAX e os benefícios de transferir a custódia de suas aplicações para o novo escritório. A conduta de Jeane nesse caso é:

  anbimaetica-e-compliancemercado-financeiro
• 86% confiança

  A gestora Infinito perdeu o selo ANBIMA por ter descumprido pelo menos sete regras da autorregulação e dos códigos aos quais é aderente. As irregularidades foram cometidas de forma reiterada, e incluíram eventos como conflitos de interesse e a realização de investimentos em violação aos limites previstos nos regulamentos dos fundos sob sua gestão. Diante dessa penalidade, aplicada pela ANBIMA, podemos dizer que:

  anbimafundos-de-investimentomercado-financeiro
• 86% confiança

  Com base nas atribuições da certificação C-Pro R, a conduta de Rogéria é:

  certificacoes-financeirasinvestimentossuitability-perfil-do-investidor
• 88% confiança

  Rogéria é certificada C-Pro R e trabalha em uma instituição financeira na área comercial. Um cliente com perfil moderado solicita recomendações para montar uma carteira de investimentos. Rogéria analisa o perfil, os objetivos do cliente, explica os riscos e sugere uma combinação de fundos de renda fixa e multimercado, contextualizando suas escolhas com as necessidades do cliente. Com base nas atribuições da certificação C-Pro R, a conduta de Rogéria é:

  c-pro-rcertificacoes-financeirasetica-e-conduta-profissional
• 96% confiança

  Órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do Sistema Financeiro Nacional. Assinale a alternativa que representa essa definição:

  economiaregulacao-financeirasistema-financeiro-nacional
• 95% confiança

  Você é gerente de relacionamento em sua agência e recebeu a missão de recepcionar os novos estagiários, apresentando a importância dos órgãos reguladores e autorreguladores do mercado financeiro. Ao final da apresentação, um dos estagiários comenta que nunca tinha ouvido falar da ANBIMA. Você explica que a ANBIMA, como órgão autorregulador do mercado:

  anbimamercado-financeiroregulacao-e-autorregulacao
• 90% confiança

  Carlos trabalha em uma instituição associada à ANBIMA e compra e vende ações em nome de clientes cuja carteira administra. Para viabilizar a sua atividade, que é muito dinâmica, ele realiza as operações no atacado e depois designa qual cliente foi o responsável por cada operação. A conduta de Carlos:

  anbimaetica-e-compliancegestao-de-carteiras
• 92% confiança

  Rafael trabalha na área de compliance de uma gestora de fundos de ações e recebe a missão de atender a ANBIMA durante uma supervisão periódica. Depois de responder a um questionário da entidade, foi marcada uma visita da equipe de supervisão da Associação à gestora. Nesse caso, isso significa que:

  anbimacompliancemercado-financeiro
• 92% confiança

  Mariana, analista de conformidade em uma instituição financeira, recebe um pedido da ANBIMA para o envio de algumas informações. Depois de reunir todos os dados necessários, ela busca responder aos questionamentos da entidade dentro dos prazos estipulados. Por se tratar de dados privados, e muitas vezes sigilosos, essa troca de informações deve ser feita realizada:

  anbimacompliancemercado-financeiro
• 94% confiança

  Um dos convênios em vigor entre a CVM e a ANBIMA diz respeito à distribuição pública de ofertas de valores mobiliários, especialmente aquelas que não possuem registro no regulador. Nessa parceria, a ANBIMA fica responsável por supervisionar e analisar as ofertas conduzidas por instituições associadas, garantindo o cumprimento das regras estabelecidas no Código de Ofertas Públicas da ANBIMA. Ao ser questionado sobre onde registrar uma oferta de valores mobiliários ainda não regulada, você afirma a seu gestor da Asset onde trabalha, que o registro na ANBIMA traz integração, agilidade e diminuindo tempo e custos visto que:

  anbimacvmmercado-financeiro