94% confiançaEm análise gerencial, Marina vê um cliente PF com renda declarada modesta, mas com transações muito acima da sua capacidade financeira. Ela pensa: "Se a área de PLD não questionou, está tudo bem." Qual e a conduta correta?analise-de-perfilcompliancemonitoramento
96% confiançaDurante uma ação de capacitação em PLD/FTP, o empregado Marcelo comenta com colegas que sempre associou crimes financeiros a dinheiro "sujo". Ao estudar o tema Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa, ele percebe que muitos casos envolvem operações comerciais aparentemente legítimas, como contratos e aquisição de bens sensíveis - a exemplo de materiais atômicos, tecnologia sensível e bens de uso duplo (civil/militar). Diante disso, ele questiona qual definição melhor traduz o conceito Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa. Qual alternativa está correta?compliancepldftpriscos-financeiros
93% confiançaDouglas vendeu seu apartamento por R$ 5 milhões e decidiu enviar o valor para sua conta em Nova York. Ao conversar com seu banker, foi questionado sobre a origem dos recursos e apresentou os documentos solicitados. Trinta dias depois, o banker solicitou novas comprovações, incluindo a aplicação dos valores no exterior. Com base no que foi exposto, o banker está cumprindo exigências internas relacionadas a:compliancecontroles-internosprevencao-a-lavagem-de-dinheiro
92% confiançaMaria é cliente do Banco ABC há mais de 10 anos, onde mantinha uma conta poupança que foi convertida em conta corrente. Após dois anos, passou a enviar recursos a um terceiro nos Estados Unidos, totalizando R$ 300.000,00 e, por conta disso, solicitou à instituição agilidade na operação de câmbio. O gerente, Carlos, pediu documentos adicionais e informações sobre a finalidade do envio. Dessa forma, podemos dizer que ele:cambiocompliancekyc
95% confiançaRonicleison, um gerente pessoa jurídica, certificado pela ANBIMA, estava prospectando um novo cliente, João, um empresário do ramo de joias e pedras preciosas. Durante o processo de cadastramento, João forneceu todas as informações necessárias e foi classificado como risco médio para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (LD/FT). No entanto, o gerente estava muito ocupado em suas demandas de atendimento ao cliente na agência e não fez a visita ao estabelecimento de João. Passados alguns meses, ele leu nos jornais que João teve seu nome associado a notícias de corrupção envolvendo sua empresa. Diante desse acontecimento e em linha com as exigências regulatórias de PLD/FT, Ronicleison deve:cadastro-e-monitoramento-de-clientescertificacao-anbimacompliance
92% confiançaA equipe de marketing de uma corretora contratou um influenciador digital para divulgar um fundo exclusivo para investidores qualificados. Porém, a comunicação foi feita em canal aberto e sem identificação de se tratar de publicidade remunerada. A publicidade em questão:compliancemercado-financeiropublicidade-e-oferta-de-produtos
92% confiançaRafael trabalha na área de compliance de uma gestora de fundos de ações e recebe a missão de atender a ANBIMA durante uma supervisão periódica. Depois de responder a um questionário da entidade, foi marcada uma visita da equipe de supervisão da Associação à gestora. Nesse caso, isso significa que:anbimacompliancemercado-financeiro
92% confiançaMariana, analista de conformidade em uma instituição financeira, recebe um pedido da ANBIMA para o envio de algumas informações. Depois de reunir todos os dados necessários, ela busca responder aos questionamentos da entidade dentro dos prazos estipulados. Por se tratar de dados privados, e muitas vezes sigilosos, essa troca de informações deve ser feita realizada:anbimacompliancemercado-financeiro
92% confiançaGabriela é especialista em investimentos de um escritório que firmou parceria com uma corretora americana. Ao participar de uma capacitação, ela revisou os limites regulatórios de atuação das instituições brasileiras, entendeu os cuidados com o uso de materiais promocionais e reforçou os critérios de perfil do investidor. Ao atender um cliente interessado em abrir conta internacional, indique qual seria a atuação mais adequada da profissional, para seguir as boas práticas.compliancedistribuicao-de-produtosmercado-financeiro
92% confiançaVocê trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início a abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:abertura-de-contacompliancekyc
92% confiançaA análise do perfil do investidor é obrigatória por parte das instituições financeiras, e ela é feita através de um questionário que procura mapear as principais características que determinam quais produtos financeiros seriam mais adequados ao perfil de investimento de cada pessoa. Os perfis das pessoas que investem mudam com o passar do tempo por isso a API precisa ser atualizada a cada 24 meses ou antes desse prazo caso necessário. Quando um cliente opta por não atualizar ou por não preencher as informações necessárias da API, o profissional que atende esse cliente deve:compliancemercado-financeirosuitability-api
92% confiançaAbaixo são feitas afirmações sobre compliance em segurança da informação. Analise-as e responda: I. A ISO 27001, a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) e o PCI-DSS são exemplos de normas, regulações e leis que são exigidas em determinados tipos de organizações. II. A ISO 27001, a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) e o PCI-DSS não são exemplos de normas, regulações e leis que são exigidas em determinados tipos de organizações. III. A segmentação de redes é um requisito exigido pelo PCI-DSS. É correto apenas o que se afirmar em:compliancenormas-e-leispci-dss
94% confiançaUma fintech brasileira quer oferecer serviços de negociação de criptoativos usando protocolos DeFi como DEXs e pools de liquidez. Para manter sua operação em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, a IN RFB nº 1.888/2019 e o Marco Legal das Criptomoedas (Lei nº 14.478/2022), a empresa deverá considerar que:compliancecriptoativosdireito
93% confiançaA LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) exige que o uso de dados de clientes seja justificados e informados com clareza. Em uma reunião, um colaborador sugere deixar o termo de consentimento mais genérico, para evitar pedir nova autorização a cada uso. Um profissional mais experiente, com certificação ANBIMA, alerta para os riscos dessa abordagem. Nesse contexto, a conduta correta seria:compliancedireitolgpd
92% confiançaEduardo, gerente de contas de um banco de médio porte, identificou que um cliente com renda declarada de R$ 6.000,00 realizou transferências em dinheiro no valor total de R$ 120 mil para contas de terceiros no mesmo mês. Diante da situação, ele corretamente ao considerar que:coafcomplianceconhecimentos-bancarios
90% confiançaEm 2024, você era responsável pela área de compliance em uma gestora de recursos e, durante uma revisão interna, identifica que um dos fundos da casa está desenquadrado em relação aos limites regulatórios. A irregularidade ocorreu por conta da volatilidade do mercado e não foi corrigida dentro do prazo previsto. A Comissão de Valores Mobiliários inicia um processo sancionador, mas sua instituição também é associada e supervisionada pela ANBIMA, que possui convênio com a CVM para aproveitamento de termos de compromisso. Diante dessa situação, sua equipe avalia a possibilidade de:anbima-e-cvmcompliancemercado-de-capitais
86% confiançaQuais os nomes do programas antifraude da União Europeia?administracao-publicaantifraudecompliance
97% confiançaQuais itens abaixo representam requisitos básicos do programa de compliance:compliancecontroles-internosgovernanca-corporativa
92% confiançaQual item abaixo é considerado um assessment de um Sistema Integrado de Gestão de Compliance de Dados?compliancegestao-de-riscosgovernanca-de-dados