Questões de Compliance

Explore questões resolvidas de Compliance. Acesse respostas e explicações detalhadas para estudar e evoluir.

96% confiança
As cooperativas devem estar atentas sobre o uso de dados de seu público interno, como colaboradores e diretores, e o público externo, como cooperados, parceiros e fornecedores. Tendo isso em vista, identifique abaixo quem são os responsáveis por garantir que a LGPD seja respeitada no dia a dia.
compliance direito governanca-de-dados
90% confiança
A categoria de riscos “práticas inadequadas” relativas a cooperados, produtos e serviços é conceituada como:
compliance cooperativismo gestao-de-riscos
98% confiança
De acordo com o artigo 33 da Circular nº 3.978/20, na ocorrência de qualquer operação com a utilização de recursos em espécie de valor individual igual ou superior a R$ 2.000,00, as instituições devem incluir em seus registros:
compliance conhecimentos-bancarios pldft-prevencao-a-lavagem-de-dinheiro-e-ao-financiamento-do-terrorismo
92% confiança
De acordo com a Circular Bacen 3.978/20, no processo de qualificação do cooperado deverão ser coletadas, no mínimo:
bacen compliance legislacao-financeira
92% confiança
De acordo com a Circular do Bacen nº 3.978/20, as instituições devem comunicar compulsoriamente ao COAF:
coaf compliance direitoregulacao-bancaria
95% confiança
De acordo com a Circular do Bacen nº 3.978/20, são classificados como Pessoas Expostas Politicamente (PEPs):
compliance conhecimentos-bancarios pessoas-expostas-politicamente-pep
96% confiança
De acordo com a Carta-Circular nº 4.001/20, qual das opções abaixo caracteriza indício de ocorrência do crime de lavagem de dinheiro?
banco-central-do-brasil compliance legislacao-bancaria
90% confiança
Com relação às condutas que vão em desencontro com a ética e com as condutas aceitas pela Cresol, analise as informações abaixo: I) A prática de qualquer forma de jogos de azar nas dependências do Sistema Cresol, inclusive aqueles praticados no mercado de apostas, bolões, sorteios, e outros semelhantes. II) O uso de vestimentas adequadas no ambiente do trabalho, podendo ser determinado o uso de uniforme. III) O consumo de bebidas alcoólicas ou drogas ilícitas ou estar sob efeito destas durante a jornada de trabalho ou a serviço da instituição, situação pode afetar a segurança e/ou o desempenho deste e dos demais colaboradores. IV) A utilização de aparelho celular, de forma indevida, com uso adverso das obrigações, durante o expediente de trabalho.
compliance conduta-no-trabalho etica-profissional
96% confiança
Você trabalha em uma instituição financeira e atendeu um cliente interessado em abrir uma conta corrente e uma conta internacional para um amigo próximo. Após visita e identificação das necessidades, você solicitou a documentação para dar início à abertura. A área de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) requisitou informações adicionais sobre a origem dos recursos a serem investidos. Ao ser informado, o cliente se recusou a fornecer a documentação complementar. Diante disso, você informa ao setor responsável que:
abertura-de-conta compliance kyc
86% confiança
João realizou uma operação de câmbio no valor de R$ 100 mil e, por conta do valor elevado, a sua gerente solicitou documentações complementares para regularizar a transação. Impossibilitado de ir até a agência, ele pediu a um portador de sua confiança que levasse os documentos em seu nome. Ao receber o portador, a profissional recusou a entrega de forma imediata, justificando que:
compliance conhecimentos-bancarios lgpd
78% confiança
De acordo com o texto, qual é a principal diferença de atuação entre a Auditoria e a equipe de Compliance?
administracao auditoria compliance
96% confiança
Documentos impressos contendo dados pessoais Um funcionário deixa folhas impressas contendo dados pessoais sem supervisão sobre a mesa. Quais seriam as consequências?
compliance lgpd privacidade-e-protecao-de-dados
86% confiança
Quando detectar um _______________ você deve interagir com a situação e promover formas que contribuam para sua resolução como, por exemplo, o envolvimento de outras pessoas, a comunicação/registro do fato de forma detalhada aos responsáveis, a solicitação de regularização do problema pelas áreas competentes.
compliance gestao-da-qualidade procedimentos
97% confiança
Qual das alternativas representa um indicador comum de operação suspeita?
compliance pldft prevencao-a-lavagem-de-dinheiro
97% confiança
Qual das opções representa uma medida recomendada de PLD/FT?
compliance kyc-e-due-diligence pldft
97% confiança
É correto afirmar que o principal objetivo das normas de PLD/FT é:
compliance direito pldft
92% confiança
Uma operação suspeita deve ser comunicada ao:
compliance direito pldft-prevencao-a-lavagem-de-dinheiro
95% confiança
A disseminação e o uso correto do Código de Ética é de vital importância para: I- a melhoria das relações dos profissionais para com a organização; II- a melhoria das relações entre os próprios empregados; III- preservar a segurança das pessoas, o patrimônio e as informações da empresa. Está(ão) correto(s):
administracao compliance etica-profissional
78% confiança
5) A proteção contra fraudes e golpes financeiros se tornou uma necessidade no contexto atual para promover a segurança de qualquer empresa. A chegada da tecnologia nas intermediações financeiras aderiu maior facilidade e menor necessidade de manusear dinheiro físico, que, antigamente, exigia idas aos bancos recorrentes para depósitos e transações financeira. Ao mesmo tempo, esse novo contexto agregou novos riscos. Mais especificamente, as fraudes podem ocorrer de diversas formas, incluindo roubo de identidade, manipulação de dados financeiros, desvio de fundos e atividades fraudulentas em transações comerciais. Para proteger uma empresa contra esses riscos, é fundamental seguir uma série de etapas bem estruturadas. Tais como: ( ) Implementação de sistemas de detecção e prevenção ( ) Realização de auditorias regulares ( ) Educação dos funcionários sobre fraudes ( ) Criação de políticas internas Assinale a alternativa que aponta o ordenamento correto das etapas para proteger uma empresa contra fraudes e golpes financeiros.
administracao compliance gestao-de-riscos
96% confiança
Em uma organização, a segurança da informação é uma responsabilidade compartilhada por todos, independentemente do cargo ou posição ocupada. No entanto, há uma responsabilidade específica atribuída à alta direção.
compliance gestao governanca
95% confiança
1) Com o advento da tecnologia, os dados pessoais dos clientes passaram a ser utilizados para finalidades indevidas, como compartilhamento de dados entre empresas, sem a devida autorização dos clientes. O Facebook foi uma das empresas convidada a prestar esclarecimentos acerca do compartilhamento de dados de pessoas cadastradas na rede para outras empresas, que os utilizavam para definir padrões de consumo e enviar notificações não autorizadas. Amparado por um movimento global, essa discussão sobre proteção de dados ganhou destaque na sociedade e estimulou a delimitação de parâmetros éticos e legais acerca da coleta, do armazenamento e do uso de dados dos clientes. Foi somente em 2018, que se implementou a Lei Geral de Proteção de Dados no Brasil, que passou a servir como base de práticas e políticas das empresas sobre o tema. Analise as afirmações a seguir e assinale a alternativa que descreve uma prática que esteja em conformidade com a LGPD no Brasil:
compliance direito lgpd