Questões de CPA-10 resolvidas

O que cai na prova

• Sistema Financeiro Nacional
• Ética e regulação
• Prevenção à lavagem de dinheiro
• Suitability
• Produtos de renda fixa
• Noções de economia

• 92% confiança

  Fábio é um especialista em investimentos que está atento aos movimentos recentes do Banco Central do Brasil, especialmente à possível mudança na política monetária devido aos recentes comunicados do COPOM sinalizando um aumento gradual da taxa Selic para conter a inflação crescente. Ele decide avisar seus clientes antecipadamente sobre essa mudança, sugerindo ajustes nas carteiras para aproveitar esse cenário. Nesse contexto, Fábio deve orientar seus clientes a:

  financasinvestimentospolitica-monetaria
• 88% confiança

  Bruna é inventariante do espólio do seu pai e busca orientação para a divisão dos investimentos que ele deixou: ações, FIIs, títulos Selic, CDBs e LCI/LCA. Os herdeiros são ela (25%), seu irmão (25%) e sua mãe (50%). Bruna quer construir sua própria carteira, o irmão prefere receber em dinheiro, enquanto a mãe deseja obter renda passiva. Bruna pergunta a você se é necessário vender todos os ativos ou se há outra forma mais eficiente, evitando custos. Você, então, recomenda:

  financasinventario-e-sucessaoinvestimentos
• 95% confiança

  Sônia, gerente de relacionamento, atende Anderson, 61 anos, que nunca investiu. Ele sempre deixou o dinheiro na poupança e diz que “já passou da idade de aprender”. Sônia percebe que a resistência está ligada à falta de familiaridade e ao viés do status quo. Para apoiá-lo, apresenta opções conservadoras, como o Tesouro Selic, mostrando que é possível começar com pouco e segurança. Essa abordagem é importante porque:

  educacao-financeirafinancasfinancas-comportamentais
• 95% confiança

  Em um churrasco de família, a tia de Bruno comenta que nunca investiu na vida, porque não sobra nada no fim do mês e, mesmo que sobrasse, prefere não correr o risco de perder. Bruno, que começou a estudar educação financeira, responde: “Tia, você não é a única - muita gente sente isso. Mas sabia que tem investimento a partir de R$ 30, como o Tesouro Direto? O importante é dar o primeiro passo”. A situação mostra um cenário comum e a sugestão de Bruno é adequada, pois:

  educacao-financeirainvestimentosperfil-de-risco
• 92% confiança

  Marina é médica e sempre aplicou suas economias no Tesouro Selic. Com o aumento do seu interesse pelo mercado financeiro, começou a investir sozinha e montou uma carteira concentrada em ações de empresas farmacêuticas e redes de hospitais - setores que ela conhece bem. Mesmo após quedas expressivas, ela manteve sua posição, pois confia no potencial de recuperação. Para tornar a estratégia da carteira de Marina mais resiliente e mitigar vieses, é necessário:

  diversificacaofinancasgestao-de-risco
• 86% confiança

  Considerando a trajetória histórica da ética profissional no serviço social, analise as proposições abaixo: (I) As tendências éticas no serviço social se configuram de forma específica em cada contexto e momento histórico. (II) Na atualidade da profissão é evidenciada a presença do conservadorismo moral religioso, com a internalização de valores e normas de condutas tradicionais, tanto na formação profissional, quanto na formação moral dos indivíduos sociais. (III) Os pressupostos neotomistas e positivistas orientaram a ética tradicional no serviço social durante o período que vai do primeiro código de ética em 1947, passando pelo segundo em 1965 até o terceiro em 1975. (IV) No código de ética profissional do/da assistente social de 1986, a ética consegue romper com a visão tradicional que vinha marcando todos os códigos anteriores. Porém, não demandou a adoção de um pensamento crítico-histórico buscado no pensamento marxista. Marque a alternativa que contém a sequência CORRETA de cima para baixo:

  etica-profissionalhistoria-do-servico-socialservico-social
• 78% confiança

  Os elementos alterados em um Código De Ética profissional nos sinalizam a preocupação do pensamento profissional com relação à sua conduta esperada, no exercício profissional cotidiano. Com relação ao Código de Ética de 1993 e suas alterações, assinale a alternativa que contém elementos que as caracterizam:

  codigo-de-eticaetica-profissionallegislacao-profissional
• 93% confiança

  A LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) exige que o uso de dados de clientes seja justificados e informados com clareza. Em uma reunião, um colaborador sugere deixar o termo de consentimento mais genérico, para evitar pedir nova autorização a cada uso. Um profissional mais experiente, com certificação ANBIMA, alerta para os riscos dessa abordagem. Nesse contexto, a conduta correta seria:

  compliancedireitolgpd
• 92% confiança

  Karla tem perfil conservador e procurou orientação para avaliar e estruturar sua reserva de emergência da melhor forma. Ela tem R$ 30 mil aplicados em Tesouro Selic e, R$ 70 mil alocados em Tesouro IPCA, com vencimento em 10 anos. Suas despesas mensais são de R$ 10 mil e ela não tem outras fontes de liquidez imediata. Considerando os princípios da reserva de emergência, que são: segurança, liquidez e fácil acesso, a recomendação mais apropriada seria:

  financas-pessoaisinvestimentosrenda-fixa
• 92% confiança

  As edições recentes da pesquisa, Raio X do Investidor, da ANBIMA em parceria com o DataFolha, mostram que os aplicativos bancários são cada vez mais usados por investidores. Isso destaca a força dos canais digitais na conquista de novos clientes. Em uma reunião entre especialistas de investimentos de uma instituição bancária, um colega da equipe diz que criar conteúdo em redes sociais não ajuda na captação de novos investidores e que o contato direto é o melhor caminho para conversão de clientes. Nesse cenário, como um profissional certificado, você:

  canais-digitaisetica-e-conduta-profissionalinvestimentos
• 96% confiança

  Carlos está começando a planejar sua aposentadoria e deseja garantir um futuro financeiro estável. No entanto, nem sempre sobra dinheiro para investir, e ele ainda não definiu um objetivo claro, nem sabe quanto precisa poupar mensalmente. Para tomar uma decisão assertiva, ele procurou seu gerente em busca de orientação. O melhor caminho para Carlos é:

  aposentadoriaeducacao-financeiraorcamento
• 86% confiança

  Alessandro é um investidor que comprou há 1 ano um CRA com vencimento em 5 anos e taxa IPCA + 6%. Diante da recente alta na taxa Selic, ele pensa em vender esse título para comprar um Tesouro IPCA+ 2029, que está oferecendo IPCA + 7%. Marina, sua consultora, avalia a situação com cautela, tentando entender os possíveis impactos dessa mudança. Diante desse contexto, a orientação mais adequada por parte da profissional certificada seria?

  financasmarcacao-a-mercadorenda-fixa
• 83% confiança

  Gabriel é consultor de investimentos e acaba de iniciar o atendimento de Benjamin, um cliente de 62 anos, recém-aposentado, que informa ter recebido o valor de R$ 800 mil da venda de um apartamento e está buscando formar uma carteira conservadora em títulos de renda fixa. Ele informa ter baixa tolerância a risco e necessidade de liquidez anual, sendo assim, a recomendação mais alinhada ao perfil e objetivos de Benjamin é?

  financasinvestimentosperfil-do-investidor
• 86% confiança

  Genivalda tem dois pares de ativos em sua carteira de investimentos em outra instituição financeira, você a orientou sobre a importância de se fazer uma boa diversificação em suas aplicações e ela lhe solicitou para que você analisasse esses ativos. Você como um especialista experiente está avaliando os pares de ativos que Genivalda possui, sendo os seguintes: Par 1: Um Fundo DI e um CDB 95% DI. Par 2: Um Tesouro Selic (LFT) e um ETF do Ibovespa Com base nesse contexto, a correlação:

  correlacaodiversificacaofinancas
• 92% confiança

  Os fundos de investimento tiveram aportes líquidos de R$ 40,1 bilhões em abril, de acordo com a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). O valor representa a segunda maior captação líquida do ano, atrás apenas de janeiro. O acumulado do ano de 2024 é positivo em R$ 150,8 bilhões até o momento. Nesta situação podemos citar como população e amostra estatística:

  amostragemestatisticapopulacao-e-amostra
• 78% confiança

  Você atua no mercado financeiro fazendo recomendações de investimentos e seu cliente lhe pede para analisar 10 fundos de investimentos dos quais ele irá escolher somente 1 para compor sua carteira de investimento. Com base nos estudos realizados no ANBIMA Edu, você utilizaria as medidas de posição central, para analisar o desempenho dos 10 fundos sendo que:

  estatisticamedidas-de-tendencia-centralmercado-financeiro
• 92% confiança

  De acordo com a pesquisa "Raio X do Investidor Brasileiro" de 2023, a caderneta de poupança foi o tipo de investimento mais popular entre os investidores, com 26% de preferência, enquanto os títulos públicos via Tesouro Direto tiveram 1% da preferência. Em 2023, a caderneta de poupança apresentou um retorno de 8,04%, enquanto o Tesouro Selic teve um retorno bruto de 13,04%. Considerando uma inflação acumulada de 4,62% no período, temos: Um rendimento de 3,27% na poupança e de 8,05% no Tesouro Selic. A fórmula de Fisher nos ajuda a entender a relação entre taxas de juros nominais, inflação e taxas de juros reais. Apesar do Tesouro Selic ser considerado o investimento mais seguro do mercado, 26% das pessoas ainda preferem a poupança por sua familiaridade e acessibilidade. Isso destaca a importância da educação financeira para que os investidores possam tomar melhores decisões. Com base nesses dados, defina para seu cliente a rentabilidade nominal e o rendimento real da caderneta de poupança e do Tesouro Selic, argumentando que:

  educacao-financeirafinancasinflacao-e-juros-reais
• 90% confiança

  De acordo com o Código de Ética Médica, assinale a alternativa correta:

  codigo-de-etica-medicaetica-medicamedicina
• 86% confiança

  Com base nas explanações sobre o tema da semana, Junior, que é um dos analistas de Diana, resolve ligar para um cliente e falar mais sobre o assunto e explica corretamente que?

  anbimafinancasfundos-de-investimento
• 90% confiança

  Em 2024, você era responsável pela área de compliance em uma gestora de recursos e, durante uma revisão interna, identifica que um dos fundos da casa está desenquadrado em relação aos limites regulatórios. A irregularidade ocorreu por conta da volatilidade do mercado e não foi corrigida dentro do prazo previsto. A Comissão de Valores Mobiliários inicia um processo sancionador, mas sua instituição também é associada e supervisionada pela ANBIMA, que possui convênio com a CVM para aproveitamento de termos de compromisso. Diante dessa situação, sua equipe avalia a possibilidade de:

  anbima-e-cvmcompliancemercado-de-capitais
• 92% confiança

  Ricardo é um investidor com perfil moderado. Embora sua carteira tenha obtido um retorno de 15% no último ano, superando o Ibovespa (12%) e o CDI (10%), ela também apresentou volatilidade elevada de 30%, resultando em um índice de Sharpe de 0,17. Preocupado com o cenário econômico futuro e a tolerância moderada ao risco de Ricardo, seu especialista em investimentos recomenda ajustes estratégicos para melhorar a eficiência da carteira e reduzir riscos. Para tal, a sugestão seria:

  financasgestao-de-carteirasinvestimentos